2000万円3%程度の運用利回りのための資産運用方法

Kaisin様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご質問の件、文面からは、基本的な長期分散投資、ドルコスト平均法などの考え方は、ご理解頂いているようですね。

リーマンショック時の反省点をふまえた、ポートフォリオの組み直しはよい考えです。

但し、これからの時代は、単純な固定のポートフォリオでは、落ち着いた運用が難しいかもしれません。

というのも、おおむね2000年以降は、マーケット環境が大きく変化しており、とてつもないバブルが起こったかと思うと、激しくはじける、といった状況が繰り返されているからです。

おそらく急速なインターネットの普及も、関係しているのでしょう。

ですので、今後は、少しアクティブなポートフォリオで考えてみるのもよいと思います。

実際、私がアドバイスをしている方にも、リーマンショック、ギリシャショックなどの金融危機時に、配分を変更し、その後のリバウンドで、一部利益確定して、功を奏している事例があります。

このように書くと、なんだか難しそうだ、と思われるかもしれませんが、実際には、それほど難しくなかったと思います。

難しいと思われる場合は、ぜひ資産運用相談に対応しているFPなどのサポートを受けてみてください。

今は、格差の時代といわれ、誰もが横並びで豊かになることが難しくなりましたが、その一方で、チャンスは増えています。

なお具体的な「ポートフォリオの事例」、「積立購入の適正な月額」等々については、この場で説明できる内容が限られますし、やはりライフプラン等、個別の状況を伺った上で、アドバイスを差し上げたいと思います。

もしご興味があれば、個別にお問い合わせください。
http://www.morimoto-fpj.com/

以上、概要として、ご参考になれば幸いです。