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対象：投資相談
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専門家
少し難しいと思います
チヂミ様 バームスコーポレーションの杉山と申します。
「元手150万、月3万円ずつ積み立てて 10年で1000万」はかなり難しいと思います。
こちらに試算ツールを用意してありますのでご確認いただけます。
私が試算した仮定は
一時に投資する金額(初期投資)150万円
利回り(金融商品の予想利回り)5.0%
投資期間 10年
毎月の投資金額 3万円
金融機関に支払う手数料(毎年)1.25%
税金(値上がり益に対する課税)20%
購入時に支払う手数料 1.0%
解約時に支払う手数料 0.0%
です。一般的なバランス型ファンドをイメージしています。
数値を入力して「計算」ボタンを押すと、10年目の時価が614万円となります。1000万円には少し届きませんね。仮定を変更していただくこともできます。
契約した時期から考えると相当予定利率の低い契約になっていると思いますので、払済(はらいずみ)年金保険にしてしまい、これからの支払う予定の金額のみを投資信託などで運用することも考えられます。
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50歳独身女性。中学生の息子と二人暮らしです。40歳のときに月３万円を20年間積み立てて、60歳から年間175万円を５年間受け取るという保険に入りました。ちょうど10年経ったところですが、こ… [続きを読む]
チヂミさん （東京都/50歳/女性）
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