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対象：投資相談
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専門家
外国債券などの配分を多めにしては。
テケテケ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー（ＩＦＡ）の森本直人と申します。
データを拝見しましたが、運用すべき資金はあり、かなりご自身でも勉強されているのに、なかなか前に進めない状況なのですね。いろいろな本を読んで、まめにセミナーにも参加しているけれど、どうしても確信が持てないという方は、多いです。
テケテケ様が、なぜインデックスファンドにこだわりがあるのかは、わかりませんが、資産運用の基本は、国内債券、国内株式、外国債券、外国株式に分散させることです。なお、ここでいう債券には、預貯金を含みます。実は、国の公的年金もこれと同じ考え方で分散投資されています。国内債券のみに資産を集中させることが、むしろリスクを高めてしまうと考えられているのですね。
一括資金で、５００万円を運用できるのであれば、これらの資産配分は、かなり自由に決められますので、テケテケ様が、国内株式ファンドは、どうしても不安だとお考えなら、国内株式ファンドよりもリスクの低い外国債券の配分を多めにしてみてはいかがでしょうか。
具体的には、外貨預金だけでなく、外貨ＭＭＦ、外国債券ファンド、外国債券を直接購入するなどの方法があります。
ご不明な点等ありましたら、お気軽にお知らせください。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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この回答の相談
預貯金の一部分500万円前後を上場インデックスファンドを購入して、将来の子どもの教育資金に運用したいと思っています。
現在他にも預貯金があるのでこの500万円は10年くらいの長いスパンで運用… [続きを読む]
テケテケさん （大阪府/31歳/女性）
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