いきあたりばったりにならない運用を

kishi07様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人です。

７年前に１５００万円で投資信託を購入し、今回、それを解約して世界銀行の債券・ニュージーランドドルに切り替えるよう勧められているのですね。

まずは、その提案が、ご自身の運用計画にそったものなのかを考えてみてください。

勧められるままに取引を繰り返して、上手くいっている方に私は出会ったことがありません。

繰り返しになりますが、大事なのは、当初の計画です。

投資である以上、何らかのリスクが伴うわけなので、計画の中でそのリスクを管理する必要があります。

もしも当初の計画がなく、スタート時点から勧められるままであったのなら、今から計画を立てても遅くはありません。

具体的には、将来必要となる資金を試算して、それに向けて、どのくらい殖やす必要があるのか、あるいは、インフレや円安に対処できれば十分なのか、といったことから考えてみてください。

守りを重視するのであれば、むやみにリスクをとるべきではないかもしれません。

その場合、銀行預金に大半を置きながら、金融資産の一部を国内外の株式、外国債券など、よく分散させて、運用するといったスタイルが考えられます。

その先は、金融機関とは雇用関係のないファイナンシャル・プランナーと相談しながら進めるのもひとつの選択です。

ファイナンシャル・プランナーは、文字通り、お金の「計画」をサポートする専門家です。

いきあたりばったりにならない運用を心掛けてみてください。