資産運用は、購入後のメンテナンスが左右する。

はじめまして、ＦＰの岩川です。

資産形成において重要なのは、インデックスファンドの選択より、ポートフォリオの構築と維持です。

投資する資金をどこへどのように配分するかは、分散投資の悩みどころです。
分散投資の考え方にはいろいろありますが、今回は「世界経済の規模に応じた分散投資」をご案内いたします。

考え方は簡単です。
面積の違う２つの「畑」に、同じ量の「種」をまいてしまうと効率のよい成長が期待できなくなります。しかし、その面積の大きさに合わせて種をまいてあげれば、より効率的な成長が期待できます。

みそかちゃん様が、新しく購入していく投資信託（インデックスＦ）のポートフォリオは、
日本株式４０％、外国株式２０％、外国債券４０％ですが、

市場規模に応じて分散すると
日本株式５％　外国株式５５％　外国債券４０％です。

世界の株式市場という「畑」がＡ４サイズと考えると、
日本の「畑」は、わずかキャッシュカードほどの規模です。
種が10個あれば、日本にまく種は、1個か2個までです。

世界から見た日本の株式市場の規模は、日本は15％弱です。

期待収益ですが、6％を目指すようであれば、株式資産への投資が少ないかも知れません。

投資信託は、資産運用の単なる手段です。
資産を殖やすには、購入時に行う投資信託の選択よりも、購入後のメンテナンスです。
メンテナンスの重要性をわからずに行うと、現在のような投資ブームに手を出し、小さく儲けて、最後は、資産を減らしますので、正しく情報収集するのは必須です。

みそかちゃん様は、今後、住宅など具体的に運用期間を明確に設定を行うと良いでしょう。ファンドの選択は悪くないと思います。自分にあったプラン作成がんばってください。