対象:投資相談
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目標リターンの設定などについて
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Spyder様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人です。
今回初めて資産運用にチャレンジされるとのこと、拝見しました。
これからは、国や会社に全てを頼れない時代になりますから、真剣に資産運用のこと、学ばれるとよいと思います。
もちろん、私自身も日々、相談者の皆さまと一緒に学んでいるところです。
さて、ご検討されているプランですが、基本的なことはよく理解されており、わるくはないと思います。
ただ、目標リターン年5~6%が本当に必要かどうかは、一度、ライフプラン・シミュレーションを実施して、検証してみる必要があります。
目標リターンを高く設定すれば、必ずそれに見合ったリスクをとらされるのが投資の大原則です。
なお、ここでいうリスクとは、例えば、「振れ幅」のことを言います。
年5~6%を目指すとすれば、その分、とるべきリスク(振れ幅)は大きくなります。
例えば、この3ヵ月間で、+30%以上も値上がりした日本株の投資信託などもあります。
この期間だけ見れば、月利10%以上です。
ただし、3ヵ月で+30%以上も上昇するようなファンドは、下方向に振れた時も、そのレベルで考えておく必要があるということです。
つまり「タダ飯はない」ということですね。
したがって、投資で成功するためには、心理的な面も含めて、このリスクとどう向き合うかかが、ひとつのカギになります。
いずれにしても、予定の資金をまとめて投資するのではなく、理解のペースに合わせて、少しずつ始めてみるとよいと思います。
以上、ご参考になれば、幸いです。
評価・お礼
Spyder さん
2013/01/22 23:12
森本様
ご回答頂き、ありがとうございました。
リターンに見合ったリスクが伴うというのは、おっしゃられる通りですね。
将来設計含めて、見直したいと思います。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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この回答の相談
はじめまして。
今回初めてお世話になります。アドバイス頂ければ幸いです。
現在31歳、今回初めて資産運用にチャレンジしようと思っております。
資産は、ほぼ定期と普通預金に預けてある1,500万円… [続きを読む]
Spyderさん (神奈川県/31歳/男性)
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