資産運用につきまして

2012/09/17 04:10

ファイナンシャルプランナーの山田と申します。

投資金額2,000～3,000万円で年間50万円の収益とすると、
年利回りは約1.7～2.5％となります。

この利回りを満たし、かつ元金保証と流動性を確保できる運用方法は
現在のところ見当たりません。
そのため、この収益率を求める場合はリスクを取ることになります。

リスクを取る場合には、以下の手順で検討します。

期待収益率とリスクは、色々な資産の組合せ比率によって決まります。
1.7～2.5％の期待収益率を満たす資産配分の内、
リスクが最小となる配分比率を計算します。

そして、そのリスクが自分で許容できる範囲内かどうかを確認することになります。

例えば、期待収益率が2.5％の場合、
リーマンショックのような最悪な状況が発生すると
６～７％の値下がり率が見込まれるとしましょう。
この場合、3,000万円投資していた場合は、
180～210万円程度の含み損が発生する可能性があります。
この含み損が、許容範囲内か否かで投資の是非が決まることになります。

期待収益率とリスクは、それを計算する人によって違います。
一度、ファイナンシャルプランナー等にご相談され、
期待収益率とリスクの組合せを計算してもらわれてはいかがでしょうか。

山田ＦＰ事務所　http://www.yamadafp.com/
山田　聡