自分の投資スタイルをつくる。

reireirei_90さんへ
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。

投資にチャレンジされていること、そしてreireirei_90さんの投資スタイルを一所懸命さがされていること、頭の下がる思いです。

ご相談の答えのきっかけになればと思い、いくつかお聞きしてみます。

なぜ、このような投資比率にしたいと思われたのでしょうか。

すでに、エマージングの株式、ブラジル債券、グローバルＲＥＩＴに投資されているとお聞きしました。個別株や、アクティブ運用（インデックス型ではなく、ファンドマネジャーの目利きが運用に影響するもの）のものも入っているのでしょうか。

120万円をご相談のように資産配分されたいとのことですが、予定通り進むと、今まで投資されているのを含めて資産配分はどのようになりますか。

資産配分した結果がうまくいったとして、どのようなリターンがほしいですか。（例えば、値上がり益が年利○○％、分配金が○○％）


以下、気付いたことをお話します。
セオリーはセオリーですので、そのとおりになるかどうかは実際にチャレンジしてみないと分からないように思われます。まずは、ご自身で決められた資産配分でやってみるのも一つの方法です。

お気持ちに合っているかどうかも、長い運用であれば大事だったりします。
もしアクティブ運用をされている場合、平均的な成績のインデックスファンドが物足りなく感じる時もあるかもしれません。
120万円についても、一度に運用するのではなく、お気持ちに合った動きになっているかどうかを検証しながら段階的にふやすのが良いように感じます。

毎月の5万円の積立についても、ある程度の答えをお持ちなのかもしれませんね。
積立であれば、積み増すことも途中でやめることもできます。ハイリスクのものに集中させることもできます。同じ投資先で複数の気に入ったファンドを選び、運用成績をチェックしながら本当に好きなファンドを探すこともできるでしょう。
「損して勉強」ということであれば積立も複数のファンドでされるとお気持ちには近づくように思われます。
もし、個別株に興味がある場合、または下落時の買い増しを考える場合、積立の一部はＭＲＦなどの待機資金とします。

お気持ちに沿っていない部分がございましたら、ご容赦ください。