専門家を利用するメリット

はじめまして、crispy nutsさん。
ＦＰ事務所　マネースミスの吉野裕一です。
http://home1.catvmics.ne.jp/~you_y/


確かに、金融機関が開催するセミナーは、要はある程度の投資に関する事を言いながら、商品を販売する事ですよね。

私もＦＰ事務所を行っておりますが、その中で投資に関するアドバイスとして、相談者により良く相談者のためのものを購入していただきたいとＩＦＡとして証券の仲介も行っております。

まず、ご自身で直接金融機関で購入するメリットは、いろんな商品からご自身が良いと思ったものを購入できる点ですね。中でも手数料がかからないものもありますので、コストが少なく済む事も考えられるでしょう。
デメリットとしては、ご自身で管理する事や多くの情報を集めなければならない事や、アドバイスを受けられず良くないものの購入も考えられます。
また、短期的に注目を浴びているものを勧められて長期運用とは逆行するものを購入してしまう点も考えられますね。

ＦＰやＩＦＡを介する場合には、まず投資アドバイスを受ける場合に、ＦＰやＩＦＡからアドバイスを受ける場合、特にＦＰの場合ですが、有料でのアドバイスになります。
しかし、個別の商品などについては有料でアドバイスが出来ないＦＰが多いので、資産運用に対する考え方や資産配分の考え方のアドバイスとなります。

ＩＦＡの場合は、ＦＰと兼業の方などは有料で相談を受ける方もいるかもわかりませんが、無料で相談を受ける場合が多いでしょう。
しかしＩＦＡもやはり、仲介をする事によって収入を得ていますので、取り扱い商品の提案になります。

ただ、ＦＰを兼業している場合には、長いおつきあいが出来るように、相談者の為に商品を選ぶと思います。

また、コストがかかる事や私のように個人でやられている方も多いので、相談したＦＰやＩＦＡによっての違いが大きい点もあります。


メリットは、相談者に合った提案や投資として長期で運用していけるアドバイスを受けれる事、またリバランスなどメンテナンスなどのアナウンスを行うところもあるでしょう。私のところでもそういった事は行っております。

私は、自身も行っているというのもありますが、ＦＰやＩＦＡを利用して頂いた方が、相談者のためのアドバイスや提案を受けれると思います。