外貨建て金融商品について

Ｋａｆさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『ユーロＭＭＦをこのまま円安になるのを待っているのが良いか、リスク承知で債券を買ってみるか．．．』につきまして、Ｋａｆさんにおかれましては既にユーロＭＭＦを保有していますので、為替リスクにつきましても十分に承知されていることと思います。

そして、ここで新たに豪ドル建て債券を購入しても、購入の仕方がユーロ・円で保有するのと同様に、豪ドル・円で保有することになると、為替リスクのうえではほとんど分散効果は期待できません。

もし、外貨建て金融商品をお考えでしたら、ユーロ・米ドルや豪ドル・米ドルといった組み合わせをご検討された方がよろしいと考えます。

また、配当を目的としての投資ということでしたら、国内株式の中にも配当利回りの高い銘柄がありますので、価格変動リスクに加えてわざわざ為替リスクまでとって投資する必要性があるかどうかもご検討ください。

尚、リスク商品の場合、価格変動リスクや為替リスクを伴うこともあり、必要とした時期に元本割れなどしていて、換金しづらい場合もありますので、今後のライフイベント資金に支障をきたすことがない範囲内で投資するようにしてください。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン　渡辺行雄