保険設計・保険見直し全般 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (13ページ目)

資格試験に、確実に合格するためのプライベートレッスン。もちろん、「１対１」で行います。そんなプライベートレッスンを展開する、『個別指導塾』から「１種証券外務員」の合格者を輩出しました！ ２０歳代前半の女子学生さんです。おめでとうございます！努力が実りましたね！ 個別指導塾の詳細はコチラをクリックなさってくださいね。    （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

書きました！載りました！ 『アルバイト・パートで確定申告が「必要な人」と「不要な人」、「行ったほうがいい人」』本文はコチラをクリックしてご覧ください。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

※　当セミナーはオープンセミナーです。どなたでも、ご受講頂けます。 以下、セミナーの内容です。 定年を迎える年代の人のための生命保険の考え方について考察を深めます。 講師：大泉　稔 主催：株式会社ビジネス教育出版社日時：2019年1月27日（日）14:00～17:00 会場：ビジネス教育出版社セミナールーム [ アクセス ] 受講料：5400円（税込） 単位：3（リスク）概要：１．６０歳代以後...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

ＦＰの試験（＝ＦＰ技能検定）を受検された皆さま、お疲れさまでした。 早くも、問題と解答が公表されています（きんざいのサイトは、こちらをクリック）。 ぜひ、自己採点をなさってみては、いかがでしょうか？ もし、「今回は、惜しくも…」という方は、ぜひ、当事務所の個別指導（プライベートレッスン）のご利用を検討してくださいませ♪。 ＦＰ試験対策の個別指導（プライベートレッスン）は、こちらをクリックし...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

オープンセミナーのご報告になります。 去る、1月27日（日曜日）の午後、市谷にて、ビジネス教育出版社の主催のセミナーにて講師を勤めさせて頂きました。 （ＦＰ継続セミナーとして、リスク３単位を、ご取得頂けます）。 タイトルは、『60歳以上の人のための生命保険の考え方』です。 タイトルに違わず、６０歳前後の受講者様が集まりました。  セミナーの内容は以下の通りです。 まずは、６０歳代のライフプラ...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

来る、㋁24日（日曜日）に、ビジネス教育出版社が主催するＦＰ継続セミナーにて、講師を勤めます。 以下、セミナーの概要です。 お申込みは講師の事務所まで（こちらをクリック）。 タイトル：ライフステージごとの生命保険の見直し方講師：大泉　稔日時：2月24日　10:00～13:00 主催：株式会社ビジネス教育出版社会場：ビジネス教育出版社セミナールーム（地図はこちらをクリック）受講料：税込み5,40...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

もう一本、書きました！載りました！ タイトルは『子どもの医療保険は必要？　FPが答えます』 こちらをクリックして、本文をご笑覧くださいませ。   （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

明後日という、急なご案内ですが。 ３月２７日（水曜日）の午後に、ビジネス教育出版社が主催するＦＰ継続セミナーにて、講師を勤めます。 以下、セミナーの概要です。 お申込みは講師の事務所まで（こちらをクリック）。 タイトル：元本割れを嫌うお客様に…投資信託を提案するには講師：大泉　稔日時：２月２７日　14:00～17:00 主催：株式会社ビジネス教育出版社会場：ビジネス教育出版社セミナールーム（地...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

新年度、最初のＦＰ継続セミナーです。 桜が、よく観えるセミナー会場です。 ４月３日（水曜日）の午前に、ビジネス教育出版社が主催するＦＰ継続セミナーにて、講師を勤めます。 以下、セミナーの概要です。 目まぐるしく変わる生命保険業界の最新情報をお伝えします。 お申込みは講師の事務所まで（こちらをクリック）。 タイトル：2019年最新の生命保険市場と商品の動向講師：大泉　稔日時：４月３日　10:00...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

募集人の原則雇用化、保険業法の大改正、そしてマイナス金利と目まぐるしく変わる生命保険業界の最新情報をお伝えします。お申し込みは主催者のビジネス教育出版社（03-3221-5361）まで。 ☆主催者：株式会社ビジネス教育出版社 ☆会場：ビジネス教育出版社セミナールーム（地図はこちらをクリック） ☆アクセス：ＪＲ総武線・メトロ有楽町線・南北線の市ヶ谷駅から徒歩３分☆実施日時：８月２８日（水曜日）１...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

お申し込みは主催者のビジネス教育出版社（03-3221-5361）まで。 ☆主催者：株式会社ビジネス教育出版社 ☆会場：ビジネス教育出版社セミナールーム（地図はこちらをクリック） ☆アクセス：ＪＲ総武線・メトロ有楽町線・南北線の市ヶ谷駅から徒歩３分☆実施日時：９月２５日（水曜日）１０:００～１３:００☆講師：大泉稔 ☆受講料：５，４００円（消費税込み） ☆単位：金融３単位 ☆内容：パート１　「...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

大泉稔１級ＦＰ技能士事務所のブログへ。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

「自筆証書遺言は争いのタネになる。だから、公正証書遺言の方が、争族の防止になる」と、最もらしいことを仰る方がいます。本当にそうでしょうか？ ある相続の現場を想像してみてください。相続人と、その家族でお母様の自筆証書遺言をご覧になられていまｓ。「久しぶりに見た母親の字だ」と、その場に居合わせた人たちの感動を呼び。まるで、その場にお母様がいらっしゃるように。円満に話し合え、遺産分割協が整いました。...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

募集人の原則雇用化、保険業法の大改正、そしてマイナス金利と目まぐるしく変わる生命保険業界の最新情報をお伝えします。 お申し込みは主催者のビジネス教育出版社（03-3221-5361）まで。 ☆主催者：株式会社ビジネス教育出版社 ☆会場：ビジネス教育出版社セミナールーム（地図はこちらをクリック） ☆アクセス：ＪＲ総武線・メトロ有楽町線・南北線の市ヶ谷駅から徒歩３分☆実施日時：２月２６日（水曜日）...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

個人（＝故人）から会社に、お金を貸し付けている場合のお話。会社にとっては、個人（＝故人）からの借金と言うことになりますので、株価を引き下げる効果があります。が、個人（＝故人）にとっては貸付金、すなわち債権です。なので、立派な「正の財産」として、相続税評価がなされます。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

加入している保険会社が分からない場合の対応策 災害救助法が適用された地域では、 家屋等の流失・焼失等により損害保険会社との保険契約に関する手掛かりを失ったお客様に対しても 契約照会に応じる「自然災害等損保契約照会制度」という制度があります。 災害救助法が適用された地域で、加入保険会社が分からない場合は、 日本損害保険協会の「自然災害損保契約照会センター」で確認をすることができます。 ...（続きを読む）

小島 雅彦

（保険アドバイザー）

「株式会社agoora 」の運営するwebサイト、クレジットカード比較隊の記事を監修しました。タイトルは『公共料金(光熱費)の支払いでお得なおすすめクレジットカード！』。です。ぜひ、クリックしてご覧ください。 via 大泉稔１級ＦＰ技能士事務所 Your own website, Ameba Ownd （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

目下、「利上げはいつか？」と言えば、アメリカの「利上げ」が話題ですが。 翻って、我が日本の利上げはあるのでしょうか？ 「日本の利上げなんて、何を寝惚けたことを」と、お笑いの、そこのアナタ。 アベノミクスの影響で、円の価値は急転落してしまいました。 「円の価値が急転落なんて、実感も無いし、そもそも円の価値なんて、どうやって測るのか？」 物価高やガソリン高が、その典型的な例でしょう。 実感が湧いてきた...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

来る、１月３０日（日曜日）の午後、講演講師を務めます。タイトルは『不動産オーナーのための生命保険の基本的な考え方』です。ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）を対象にした、ＦＰ継続セミナーですが、ＦＰ協会に登録されていない方も、ご受講頂けます。以下、セミナーのアウトラインです。タイトル：不動産オーナーのための生命保険の基本的な考え方実施日：2022年1月30日（日曜日）時間　：14時00分～17時00...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

「生命保険の見直し」という言葉を、よく耳にします。 要するに、保障内容を落とさずに、保険料を下げることができれば「理想ですよね」、ということです。 しかし、生命保険で最も大切なのは「契約する目的」です。 目的が定かでなければ、その契約は無意味なので、さっさと解約してしまった方が良いでしょう。 保険料が丸々、浮きますね。 ですので、生命保険の見直しで最も大切なのは受取人なのです。 例えば、独身...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

お子様がいらっしゃるご家庭の場合、死亡保険金って、いくら必要なんでしょうか？ 必要保障額と遺族年金についてザックリと、概算で考えて見ましょう。 お子様がいらっしゃれば、遺族年金がご家族に支払われます。 妻79万円+第一子22万円＝101万円 （第二子+22万円、第三子以降＋7.5万円） つまり、お子様がおひとりいらっしゃれば、月額8.4万円は受け取れます。 ただし、子の加算は子が18歳になる...（続きを読む）

佐野 明

（ファイナンシャルプランナー）

すっかりご無沙汰しています。石川です。 ５社乗り合いの保険代理店を経営していると（実はしているんですが）、お客様からのニーズがどうしても 「安く」 「内容が充実している」 に大きくシフトしてしまいます。 そして、それに応えれれば「いいＦＰ」になった気分になってしまっています。 これは、反省ですm(__)m 保険加入相談は、乗り合いを増やせば、お客様のニ...（続きを読む）

石川 智

（ファイナンシャル・プランナー）

生命保険文化センターの「生活保障に関する調査」によると、 生命保険に加入している人は男性で79.0％、女性では79.5％となっています。 以前は加入率は90%を超えている時代もありましたが、 職域の営業が規制されたことや不況の影響か、 若年層の加入率が下がり、現在では80%を下回っています。日本人は生命保険にどのくらい加入しているのだろう？ 日本人は生命保険にどのくらい加入しているの...（続きを読む）

宮下 達裕

（保険アドバイザー）

お客様に有利な保険提案が得意なファイナンシャルプランナー宮下達裕です。 新しい保険に加入したから、保険を解約する、そんなときにはどうしたらよいのでしょうか？ 各保険会社がカスタマーセンターを用意していますから、 契約者本人から連絡をしましょう。 解約をしたい旨を伝えると、保険会社から書類が届きます。 署名、捺印(契約時の印鑑)をして 解約予定の保険証券を同封して、返送しま...（続きを読む）

宮下 達裕

（保険アドバイザー）

いよいよ春本番ですね。いかがお過ごしでしょうか？ よくあるご相談者のことばに、 「その保険が安くていいのはわかるけど、お付き合いで入っているから、そうそう変えられないし、、」 があります。 これは、保険に加入する人の気持ちですが、果たして保険を取り扱う人はどう感じているか考えたことがありますか？ 皆さんは、保険の営業マンです。 お客さんは居酒屋の店主、何回もここに通う...（続きを読む）

石川 智

（ファイナンシャル・プランナー）