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- 上津原 章
- 上津原マネークリニック お客様相談室長
- 山口県
- ファイナンシャルプランナー
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0820-24-1240
皆様は、「貯蓄は三角、保険は四角。」という言葉をご存知でしょうか。
病気や万が一のことに備える時、貯蓄では時間がかかりますが、保険では加入すればすぐに備えができます。
３月２８日の日本経済新聞で、生命保険各社が一時払い終身保険の保険料を引き上げる検討をしているという記事がありました。この保険は、貯蓄代わりに使うことも、相続税対策にも使うことができます。
なぜなら、加入すればいつでも同じ保障が得られるからです。
ただ、注意しておきたいのは、たとえ窓口が銀行であっても貯蓄と保険とは違うことです。
預金は中途解約しても元本とその利息が支払われますが、保険では短期間で解約をすると払い込んだ保険料に比べて戻ってくる金額が少なくなり、以後の保障もなくなります。
どこで勧められるかでなく、どのような商品を勧められるかが大切です。
今一度肝に銘じておきましょう。
このコラムの執筆専門家
- 上津原 章
- （山口県 / ファイナンシャルプランナー）
- 上津原マネークリニック お客様相談室長
心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。
「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。
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