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上津原 章
ウエツハラ アキラ
グループ
ライフプランの心 - 具体的な提案 のコラム一覧
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貯蓄は三角、保険は四角。
皆様は、「貯蓄は三角、保険は四角。」という言葉をご存知でしょうか。 病気や万が一のことに備える時、貯蓄では時間がかかりますが、保険では加入すればすぐに備えができます。 ３月２８日の日本経済新聞で、生命保険各社が一時払い終身保険の保険料を引き上げる検討をしているという記事がありました。この保険は、貯蓄代わりに使うことも、相続税対策にも使うことができます。 なぜなら、加入すればいつでも同じ保障が...(続きを読む)
チャレンジに年齢は関係ない。～百田尚樹氏の話～
日本YEG全国大会の記念講演の講師は、百田尚樹氏でした。以前は探偵ナイトスクープの放送作家として知られ、現在は作家として著名な方です。 彼が作家になろうと決心したのは50歳の時。 「自分は死に物狂いでやってきただろうか」と疑問を持ってのことでした。 そのような彼も、「50歳から新しいことを始めるのは、少し遅いのではないか」と最初は思われたようです。その気持ちを変えたのは、94歳の世界最年長？マ...(続きを読む)
不均等相続が一番！
来年の1月から、相続税の基礎控除が改定されます。皆様の中にも気になる方がいらっしゃるのではないでしょうか。
さて、相続財産を分ける時、 どのように分けたら一番良いか考えたことはありますか。法定相続分で分けようと思っておられる方、不正解です。あえて申し上げれば、それぞれの相続人の役割の大きさに応じて分けるのが正解です。
財産の裏側には、見えない負債あり。 例えば、自宅を相続した方の場合だと、...(続きを読む)
資産運用はあなたの暮らしを守るために
アベノミクスという言葉がいわれて2年経ちます。安倍内閣は株価を気にする内閣だと就任当初から感じます。ただ、経済状況が実際どのように変わったかは、日本円ではなく米ドルからの視点で見た方がよいようです。昨年は日経平均が15000円の時期がありました。1ドル＝100円だったとすると、ドル建ての価値は150ドルです。ところが、日経平均が好調な値動きによって18000円になったとしても、1ドル＝120円だ...(続きを読む)
夫婦で日々話す時間を持ちたいですね。
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。 今日は、家族のコミュニケーションについて考えてみたいと思います。 弊社には、 「貯蓄がなかなかできない。」 ということでご相談に来られる方が多くいらっしゃいます。では、 「なぜ貯蓄できないのか？」 ということを突きつめて対話していくと、御夫婦のコミュニケーションがうまくできていないといった話に行き当たることが少なくありません...(続きを読む)
お金をふやすだけが資産運用なのだろうか？
本日10月19日の日経平均は10236円51銭。 1年前に比べておよそ4割上昇しています。 日本の景気も最悪期から脱出しつつあるようです。 先日、義母に証券会社から電話がかかってきていました。用件は、 「今お持ちのブラジル債券の投資信託も、これから値上がりがあまり期待できないようです。ニューエネルギー関連の投資信託に乗り換えませんか。」 でした。投資をしてよいかどう...(続きを読む)
Ａｌｌ Ａｂｏｕｔからのお客様に学んだこと
こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの上津原です。
今回は、Ａｌｌ Ａｂｏｕｔプロファイルでご縁をいただいたお客様についてお話します。
先月、遠方のお客様から旅先の風景写真がはいった葉書が届きました。
はがきには、お子さんと飛行機で旅行に行かれたことが書かれてありました。お客様がライフイベントを確実にこなしておられる姿を見聞きすると、なんだかすごくうれしい気持ちに...(続きを読む)
10年前の出来事 ヘッジファンド破たんと急激な円高
皆さんこんばんは。ファイナンシャルプランナーの上津原です。 今日は、10年前の急激な円高についてお話します。 １９９８年の９月、国際金融市場で一大事件が起きました。その前に、当時の日本の状況についてお話しします。為替相場は１ドル＝１４０円前後。米国の１０年国債は金利が６％弱でした。外国債券に投資する投資信託は爆発的に売れ、外貨預金が脚光を浴びるようになりました。 当時...(続きを読む)
経済のピンチは私たちのチャンスか？
こんばんは。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 2008年10月8日（水曜日）、日経平均は952円58銭下げて1万円の大台を割り込みました。 昼の2時から日本経済新聞のホームページにある日経平均の数字と5分おきににらめっこしていました。5分おきに前日比で700円安、800円安、900円安といったようにめまぐるしく変わりました。 さすがに1000円安にはなり...(続きを読む)
外貨MMFは元本保証ではありません。
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 今日（9月20日）の日経新聞一面「米、金融安定策前倒し」の記事の中で、ＭＭＦ（マネーマーケットファンド）保護のために最大５００億ドルを投入すると書かれていました。 実際にアメリカの運用会社のＭＭＦの中にも元本割れしたものがあります。その原因となったのはリーマン・ブラザースの債券を持っていたことにあります。数年前に日本の...(続きを読む)
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