インデックス・ファンドでの積み増しをお勧めします。 - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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インデックス・ファンドでの積み増しをお勧めします。

2009/03/31 00:09
(
5.0
)

あき99 様

ファイナンシャルプランナーの吉野充巨です。

着実にインデックスファンドを主体に資産形成をされているご様子、このままインデックス・ファンドでの投資額の増額をお考えください。

ご存知の通り、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。

これは、市場全体のリターンからコストを引いたものが一般投資家のリターンですので、中間コストは低いほど、投資家が利益を得るチャンスが大きくなる。

インデックスが購入できれば市場全体を購入することと同じという理論で開発されたもので、ファンド・マネジャーの運用も長期的にはインデックスを上回ることが困難なことが実証されています。

従いまして、資産配分方針に基づき毎月積み立てはインデックス・ファンドの購入をお勧めします。

現在の資産配分は、国内株式7万円39%、外国株式22%、外国債券39%です。
追加を検討される場合は、バランスファンドは、既にバランスを取られた資産配分をされているので、必要性が薄いものと判断いたします。

もし、追加するのであれば、外国株式の内新興国に幅広く投資するものをお勧めします。残念ながら新興国を対象とするインデックス・ファンドはありませんので、信託報酬の安いものをお探しになるようにお勧めします。
日本で購入できる新興国を対象とするETFがございますが、ニューヨーク証券所の上場投信です。

私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/idxfund-1.html
http://www.officemyfp.com/ETF-1.htm

なお、投資の基本『分散投資とリバランスについて』勉強会を4月11日に開催いたします。
宜しければ、ご参加をお勧めします。
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/48916

評価・お礼

あき99 さん

早々に回答ありがとうございました。
資産運用をしていくにつれ、他のファンドに目が移りがちでした。株の上下や資産の状況に左右されずに、冷静に対応していきたいと思いました。
いろいろな情報の中で、迷っていたことがスッキリしました。ありがとうございました

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

長期分散投資の考え方について

マネー お金と資産の運用 2009/03/30 18:15

こんにちは。いつも勉強させていただいています。
主人40歳 妻40歳(パート)子ども(12歳・9歳)の家族です。
老後資金のつもりで、6種類のインデックスファンドの投資信託で積立をしています。(昨… [続きを読む]

あき99さん (群馬県/41歳/女性)

このQ&Aの回答

運用ニードは? 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/30 20:13
突き詰めて考えましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/31 13:25
リスクとの付き合い方がポイント。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/31 16:03
外貨建ての積立投資も検討してみましょう。 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2009/04/01 15:13
最初に配分を決めましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/30 18:36
出来ればもう少し分散しても・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/30 18:52
REIT(不動産投資信託)を考えれては 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/09 13:55

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