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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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最初に配分を決めましょう

2009/03/30 18:36
(
5.0
)

あき99さん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

投資信託で積み立てる場合も最初に配分を決めます。
日本株式、海外株式、債券の配分は決めましたか?

日本株式の割合が大きいようです。
海外株式の中には先進国だけでなく、新興国もあったほうがいいと思いますが中国やインドといったように1国で運用するファンドではなく、もっと広範囲なものがいいですね。

最初に配分を決めたら、その配分となるように積立や増額をお考えください。

よって、バランス型は配分の形成が難しくなるので入れない方がいいでしょう。

配分は期待リターンによっても異なります。
ライフプランや会社の年金制度や退職金制度なども関係してきますから
目標とする配分を個別にFPに相談されることをお勧めします。

あとはその配分を構成していくように積立額や増額で調整します。

評価・お礼

あき99 さん

早々に回答ありがとうございました。1国ではない新興国の投資信託は、気づいていませんでした。
早速、探してみたいと思います。
ありがとうございました。

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この回答の相談

長期分散投資の考え方について

マネー お金と資産の運用 2009/03/30 18:15

こんにちは。いつも勉強させていただいています。
主人40歳 妻40歳(パート)子ども(12歳・9歳)の家族です。
老後資金のつもりで、6種類のインデックスファンドの投資信託で積立をしています。(昨… [続きを読む]

あき99さん (群馬県/41歳/女性)

このQ&Aの回答

運用ニードは? 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/30 20:13
インデックス・ファンドでの積み増しをお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/31 00:09
突き詰めて考えましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/31 13:25
リスクとの付き合い方がポイント。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/31 16:03
外貨建ての積立投資も検討してみましょう。 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2009/04/01 15:13
出来ればもう少し分散しても・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/30 18:52
REIT(不動産投資信託)を考えれては 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/09 13:55

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