外貨建ての積立投資も検討してみましょう。 - 荒川 雄一 - 専門家プロファイル

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荒川 雄一 専門家

荒川 雄一
投資アドバイザー

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外貨建ての積立投資も検討してみましょう。

2009/04/01 15:13

はじめまして!“あき99”さん。
国際フィナンシャルコンサルタントの荒川雄一です。

さて、ご質問の内容を拝見しましたが、すでにドルコスト平均法を用いて毎月積立投資をされているとのことですが、現状のように「価格変動」の激しい市場環境においては、賢明な選択ではないかと考えます。

ただ個別銘柄がわかりませんが、複数の金融商品で積立投資を行う場合には、各カテゴリーの「相関係数」なども考慮されたほうが良いでしょう。特に昨今の市場動向では、日本を含む主要国の株式市場の相関性はかなり高くなっています。
従って、上がるときには揃って上がるかもしれませんが、下げ局面においてはまた同じように同時に下げに転じることがあるので、配分するときには注意が必要といえます。

私が、お勧めしたいのは、外貨建てによるドルコスト平均法を用いた海外分散投資の併用です。特に、基軸通貨である米ドルやユーロ建ての海外ファンド(外国籍の投信など)の中には、日本の投信より運用実績の良いものが多く存在します。

また、私が外貨運用をお薦めする理由は、

1.日本では購入できない優良ファンド(投資信託)に投資が可能
2.国際的に見て「円」の価値は下がっており、日本の財政事情を考えると、将来「円」だけの資産を積み立てるだけでは不安が残る

などが挙げられます。

具体的には、日本円で3万円程度から米ドルやユーロでの積立投資ができますので、現在の円建ての積立投資と平行してされてはいかがかと思います。

ご興味があれば、以下のHPをご覧ください。
http://www.ifa-japan.co.jp/fund/products1/fpi.php

また、海外分散投資による「ポートフォリオ運用」にご興味があれば、以下のメールマガジンや書籍をご参考としてください。
http://archive.mag2.com/0000121186/index.html
http://www.tradersshop.com/bin/showprod?a=9306&c=9784408107462

回答専門家

荒川 雄一
荒川 雄一
( 東京都 / 投資アドバイザー )
IFA JAPAN 株式会社 国際フィナンシャルコンサルタント

世界中の優良ファンドを用い、貴方だけの運用プランを提供します

信頼性や人間関係を重んじながら、「海外分散投資」のコンサルティングにおいて、“末永く”お客さまをサポートしたいと考えております。単なる金融商品の紹介ではなく、お客さまの「人生設計」に合った“あなただけのオリジナルプラン”をご提供いたします。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

長期分散投資の考え方について

マネー お金と資産の運用 2009/03/30 18:15

こんにちは。いつも勉強させていただいています。
主人40歳 妻40歳(パート)子ども(12歳・9歳)の家族です。
老後資金のつもりで、6種類のインデックスファンドの投資信託で積立をしています。(昨… [続きを読む]

あき99さん (群馬県/41歳/女性)

このQ&Aの回答

運用ニードは? 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/30 20:13
インデックス・ファンドでの積み増しをお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/31 00:09
突き詰めて考えましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/31 13:25
リスクとの付き合い方がポイント。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/31 16:03
最初に配分を決めましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/30 18:36
出来ればもう少し分散しても・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/30 18:52
REIT(不動産投資信託)を考えれては 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/09 13:55

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