出来ればもう少し分散しても・・・ - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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出来ればもう少し分散しても・・・

2009/03/30 18:52
(
5.0
)

はじめまして、あき999さん。
'''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。

分散投資で運用をされていますので、とても良いと思います。

しかし、昨今では、海外も先進国だけではなく、新興国も目覚ましい発展をしています。

またご主人様もあき999さんも海外株式の割合に対して日本株の割合が多いように思いますね。

積み立てというドル・コスト平均法をとられているので、ある程度はリスクを軽減していますので、海外株式を米国、欧州、アジアの様な地域や新興国に分けられても良いと思います。

また債券投資信託も新興国を組み入れられてはいかがでしょう。


管理もインデックスファンドでの運用ですので、定期的にポートフォリオのバランスが崩れたら、当初の比率に戻してあげる様なメンテナンスで良いと思いますよ。

老後資金として使用するまで、まだ20年間あります。

今の段階では積み立てという事ですので、もう少しリスクをとった運用でも良いと思います。

目的の時期まで期間が短くなって来た時には、債券投資信託やローリスク商品へとシフトされると良いでしょうね。

評価・お礼

あき99 さん

早々に回答ありがとうございました。
おっしゃる通りで、主人の株を加えると、日本株の割合と定期預金の割合が高くなっています。外国株・外国債を増やしたほうがよいと考えていたのですが、外国株は少し怖かったので少なめでした。
改めてポートフォリオを見直して考えて生きたいと思います。
ありがとうございました。

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この回答の相談

長期分散投資の考え方について

マネー お金と資産の運用 2009/03/30 18:15

こんにちは。いつも勉強させていただいています。
主人40歳 妻40歳(パート)子ども(12歳・9歳)の家族です。
老後資金のつもりで、6種類のインデックスファンドの投資信託で積立をしています。(昨… [続きを読む]

あき99さん (群馬県/41歳/女性)

このQ&Aの回答

運用ニードは? 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/30 20:13
インデックス・ファンドでの積み増しをお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/31 00:09
突き詰めて考えましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/31 13:25
リスクとの付き合い方がポイント。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/31 16:03
外貨建ての積立投資も検討してみましょう。 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2009/04/01 15:13
最初に配分を決めましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/30 18:36
REIT(不動産投資信託)を考えれては 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/09 13:55

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