運用ニードは? - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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運用ニードは?

2009/03/30 20:13
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)

初めまして、FPの岩川です。

投資の増額についてですが、

まず、バランスファンド、新興国ファンドを追加しても、必ずしも分散効果が高まるわけではありません。
ファンドを増やす目的は明確にしましょう。

とくに、あき99さまの場合は、仮にパッシブ運用のバランスファンドを増やすのは、投資先が重複するだけで、あまり意味がありません。
複雑にするだけです。
リスクとリターンをコントロールするのであれば、現在の積立投資のインデックスファンドを追加すれば良いと思います。

それから新興国を追加するポイントは、
これまで目標にしているプランより、
ある程度リスクをとってリターンを増やしたい場合に有効です。

必ず、目的とその必要性を理解するのは重要です。

本来は、スタート時に決定した目標に近づくように、追加投資を行います。
その計画がなければ、今後どのように資産形成を行うか、じっくり検討すべきです。

資産配分をどのように維持していくか?
今後、上昇したら、下落したらどうするか、詳細に計画を立てましょう。


不明なことがあれば、再度ご質問ください。

評価・お礼

あき99 さん

早々に回答ありがとうございました。
投資先の重複は、私も気になっていました。主人と私のインデックス投資信託の投資先企業もだいぶダブっっているものがありました。
雑誌やホームページなどのポートフォリオの割合は、日本株や外国株の割合が高く、少々それに近づけるのに不安がありましたが、我が家の方針を検討し、株価の上下で気持ちがブレないようにして行きたいと思います。
ありがとうございました。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
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※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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この回答の相談

長期分散投資の考え方について

マネー お金と資産の運用 2009/03/30 18:15

こんにちは。いつも勉強させていただいています。
主人40歳 妻40歳(パート)子ども(12歳・9歳)の家族です。
老後資金のつもりで、6種類のインデックスファンドの投資信託で積立をしています。(昨… [続きを読む]

あき99さん (群馬県/41歳/女性)

このQ&Aの回答

インデックス・ファンドでの積み増しをお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/31 00:09
突き詰めて考えましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/31 13:25
リスクとの付き合い方がポイント。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/31 16:03
外貨建ての積立投資も検討してみましょう。 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2009/04/01 15:13
最初に配分を決めましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/30 18:36
出来ればもう少し分散しても・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/30 18:52
REIT(不動産投資信託)を考えれては 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/09 13:55

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