ライフプラン設計の件

あかぼしさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『このような状況でとのようなライフプランを立てていけばよろしいのかアドバイスいただけませんでしょうか。』につきまして、娘婿さんのご指摘のとおり、金融資産につきましては、最終的にはポートフォリオを構築することになりますが、その前に最も大切なことを行っていただく必要があります。

まず、あかぼしさんの将来のライフプラン設計を行う必要があります。
ライフプラン設計で重要なことは、夫婦で話し合いながら、これから実現して行きたいライフイベントをいつ頃、幾らくらいの予算でということを決定して行きます。

ライフイベントや費用につきまして、時系列に書き出して行くと『ライフイベント表』ができあがります。

ライフイベント表ができあがると、今後必要となるライフイベント資金の総額や各々のイベント毎にひつようとなる時期も確定してきます。

必要となる時期や費用が確定できたら、その時期に合わせて保有している金融資産の運用期間や運用する金融商品を確定していくことになります。

あかぼしさんの場合、いきなり店頭に行って金融商品の説明を受けてもピンとこない訳です。

ご自身でライフプラン設計をとおして金融資産運用を考えてもよろしいと考えますし、ファイナンシャル・プランナーに依頼してもよろしいと考えます。

以上、多少なりともご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン　渡辺行雄