ライフプラン設計の件 - 渡辺 行雄 - 専門家プロファイル

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対象:家計・ライフプラン

渡辺 行雄 専門家

渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー

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ライフプラン設計の件

2008/08/15 19:26

あかぼしさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『このような状況でとのようなライフプランを立てていけばよろしいのかアドバイスいただけませんでしょうか。』につきまして、娘婿さんのご指摘のとおり、金融資産につきましては、最終的にはポートフォリオを構築することになりますが、その前に最も大切なことを行っていただく必要があります。

まず、あかぼしさんの将来のライフプラン設計を行う必要があります。
ライフプラン設計で重要なことは、夫婦で話し合いながら、これから実現して行きたいライフイベントをいつ頃、幾らくらいの予算でということを決定して行きます。

ライフイベントや費用につきまして、時系列に書き出して行くと『ライフイベント表』ができあがります。

ライフイベント表ができあがると、今後必要となるライフイベント資金の総額や各々のイベント毎にひつようとなる時期も確定してきます。

必要となる時期や費用が確定できたら、その時期に合わせて保有している金融資産の運用期間や運用する金融商品を確定していくことになります。

あかぼしさんの場合、いきなり店頭に行って金融商品の説明を受けてもピンとこない訳です。

ご自身でライフプラン設計をとおして金融資産運用を考えてもよろしいと考えますし、ファイナンシャル・プランナーに依頼してもよろしいと考えます。

以上、多少なりともご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄

回答専門家

渡辺 行雄
渡辺 行雄
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社リアルビジョン 代表
098-860-8350
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マイホームの購入資金対策、お子様の教育資金対策、ご夫婦で安心して老後を過ごすための老後資金対策など、人生には幾つものライフイベントというお金に関するハードルがあります。そんなハードルをクリアしていただくためのマネープランをご提供します。

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この回答の相談

65歳からの家計・ライフプランについて

マネー 家計・ライフプラン 2008/08/14 10:17

ライフプランの診断とお薦めの金融商品等を教えて頂けませんでしょうか。
65歳まで自営業をやって参りました。
経済環境の悪化から資産の残っているうちに会社を整理致しました。
現在、… [続きを読む]

あかぼしさん (千葉県/65歳/男性)

このQ&Aの回答

65歳からの家計・ライフプランについて 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 11:54
ライフプランと資産運用設計の考え方と作成法です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 15:03
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