安心してお金が使えるようになるために - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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対象:家計・ライフプラン

上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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安心してお金が使えるようになるために

2008/08/15 10:15

あかぼしさんへ
おはようございます。ファイナンシャルプランナーの上津原です。

これから、新しい人生の出発ですね。

ライフプランといわれると、なんだか新しい耳慣れない言葉のように聞こえますが、要は今のご自身を振り返って、これからどんな人生を送りたいかを考えることです。

まずは、現状分析からはじめます。
年金の収入や、財産から得られる収入に対して、毎月の家計でいくらお金が出て行くのかを調べます。今の財産の状況も把握していきます。実は、この現状分析が一番大事です。

次に、あかぼしさんやご家族の方の夢や願いを時系列で書いてみます。
この時は、自分の素直な気持ちに沿って書いてみてください。私が申すことですが、実現可能性は考えないほうが良いと思います。

それから、具体的な金融商品等の検討に入ります。現状分析の状況によっては、何も対策を立てないという選択肢も考えられます。お金をふやすというよりも、安心してお金が使えるようになることを第一義で考えてみてください。

そして、今まで考えてきたことを実行に移します。

財産には、お金や不動産といった換金できる財産以外に、今まで培ってきた人脈、生きがい、人生観といったお金では買えないものもたくさんあります。

あかぼしさんにふさわしい相談相手が見つかるといいですね。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。

「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

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この回答の相談

65歳からの家計・ライフプランについて

マネー 家計・ライフプラン 2008/08/14 10:17

ライフプランの診断とお薦めの金融商品等を教えて頂けませんでしょうか。
65歳まで自営業をやって参りました。
経済環境の悪化から資産の残っているうちに会社を整理致しました。
現在、… [続きを読む]

あかぼしさん (千葉県/65歳/男性)

このQ&Aの回答

65歳からの家計・ライフプランについて 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 11:54
ライフプランと資産運用設計の考え方と作成法です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 15:03
65歳からの資産運用 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 15:26
FP相談のプロセスについて 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 16:04
ライフプラン設計の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/15 19:26
商品の前にライフプラン設計を 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 11:34
投資商品を組み合わせる。 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/15 12:34
ライフプランを先に立てましょう 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/21 10:46

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