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対象:家計・ライフプラン

羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

- good

商品の前にライフプラン設計を

2008/08/14 11:34

あかぼしさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

娘婿さんのおっしゃるようにポートフォリオを組むのがベストです。
そのためには、これから発生する年金では不足する生活費としての取り崩し額、ご自宅のリフォームやメンテナンス、車の買い替えといったものをいつ、いくら必要となるかを割り出しましょう。

その結果、5年以内に必要となる資金は預貯金や短期の公社債といったなるべくリスクの少ないもので運用し、5年以上運用期間のあるものは投資信託といったものがいいかと思います。

投資信託で運用する場合も分配中心のものであればなるべく元本を減らさないように海外債券や株式といったもので分散することを考えます。

ライフプラン作成から資金計画、運用計画、さらには銘柄選択までお手伝いできますのでよろしければ個別にお問い合わせください。
その他の資産もおありでしたら、相続対策もしたほうがいいのかもしれません。

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この回答の相談

65歳からの家計・ライフプランについて

マネー 家計・ライフプラン 2008/08/14 10:17

ライフプランの診断とお薦めの金融商品等を教えて頂けませんでしょうか。
65歳まで自営業をやって参りました。
経済環境の悪化から資産の残っているうちに会社を整理致しました。
現在、… [続きを読む]

あかぼしさん (千葉県/65歳/男性)

このQ&Aの回答

65歳からの家計・ライフプランについて 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 11:54
ライフプランと資産運用設計の考え方と作成法です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 15:03
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ライフプランを先に立てましょう 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/21 10:46

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