FP相談のプロセスについて

あかぼし様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、まずは、ご夫婦で話し合って、“今後どうされたいのか”の部分を固めるところからお始めください。金融商品等の選択は、そのあとです。

例えば、60代のうちに、ご夫婦で海外旅行をしたい、釣りやゴルフなどの趣味に没頭したい、70才からは、娘さん夫婦やお孫さんに囲まれながら暮らしたい等々、自由な発想で、お考えください。
(上記は、あくまでひとつの例です)

そこが、固まったら、いつ頃いくら必要なのかを具体的な数字で、計画表に落とし込んでいきます。

それを元に、運用が必要なら目標利回りを設定し、最適な資産配分を具体的な金額で考え、最後に目的に適った金融・保険商品を選んでいきます。

金融・保険商品の候補としては、個人向け国債、投資信託、終身年金保険などが挙げられます。もちろん定期預金も候補です。

FP相談のプロセスは、ざっとこんな感じです。

なお、独立系FPによる有料相談は、じっくりとお話を伺いながら、個人と個人の信頼関係のもとプランの作成をお手伝いしていく、最適な数字を具体的な計算で割り出していく、といった点が特長です。

さらに詳しくは、ホームページの「メール相談フォーム」などから個別にお尋ねください。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。