FP相談のプロセスについて - 森本 直人 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

FP相談のプロセスについて

2008/08/14 16:04

あかぼし様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、まずは、ご夫婦で話し合って、“今後どうされたいのか”の部分を固めるところからお始めください。金融商品等の選択は、そのあとです。

例えば、60代のうちに、ご夫婦で海外旅行をしたい、釣りやゴルフなどの趣味に没頭したい、70才からは、娘さん夫婦やお孫さんに囲まれながら暮らしたい等々、自由な発想で、お考えください。
(上記は、あくまでひとつの例です)

そこが、固まったら、いつ頃いくら必要なのかを具体的な数字で、計画表に落とし込んでいきます。

それを元に、運用が必要なら目標利回りを設定し、最適な資産配分を具体的な金額で考え、最後に目的に適った金融・保険商品を選んでいきます。

金融・保険商品の候補としては、個人向け国債、投資信託、終身年金保険などが挙げられます。もちろん定期預金も候補です。

FP相談のプロセスは、ざっとこんな感じです。

なお、独立系FPによる有料相談は、じっくりとお話を伺いながら、個人と個人の信頼関係のもとプランの作成をお手伝いしていく、最適な数字を具体的な計算で割り出していく、といった点が特長です。

さらに詳しくは、ホームページの「メール相談フォーム」などから個別にお尋ねください。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

65歳からの家計・ライフプランについて

マネー 家計・ライフプラン 2008/08/14 10:17

ライフプランの診断とお薦めの金融商品等を教えて頂けませんでしょうか。
65歳まで自営業をやって参りました。
経済環境の悪化から資産の残っているうちに会社を整理致しました。
現在、… [続きを読む]

あかぼしさん (千葉県/65歳/男性)

このQ&Aの回答

65歳からの家計・ライフプランについて 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 11:54
ライフプランと資産運用設計の考え方と作成法です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 15:03
65歳からの資産運用 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 15:26
安心してお金が使えるようになるために 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/15 10:15
ライフプラン設計の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/15 19:26
商品の前にライフプラン設計を 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 11:34
投資商品を組み合わせる。 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/15 12:34
ライフプランを先に立てましょう 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/21 10:46

このQ&Aに類似したQ&A

今後のライフプランについて(結婚3年目) ☆カツオ☆さん  2009-11-20 19:56 回答3件
シングル女性 家計診断と資産管理について grancedore82さん  2014-11-07 08:20 回答2件
収支バランスと繰り上げ返済について snoopy7さん  2013-02-22 23:20 回答3件
資産配分・保険の見直しを検討しています ピョンきちさん  2013-02-08 22:00 回答1件