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対象:家計・ライフプラン

恩田 雅之

恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー

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ライフプランを先に立てましょう

2008/08/21 10:46

あかぼし さん

 はじめまして、札幌でFP事務所をしています恩田と申します。

 ご夫婦で長年がんばられて作られた5000万円です大事にしましょう。

 お子さんも独立されていますので、ご夫婦で老後どんなことがしたいかじっくり話し合ってみましょう。ゆっくり旅行をしたい、いままで時間が取れなかった趣味に没頭したいなど。

 今後、やりたいことやお子さんへしてあげてたいことなどご夫婦で相談しながら、紙に書き出して頭の中を整理してみましょう。それから、いつ頃やりたいかとか費用はどのくらいかかるかを調べてみて必要な資金の振り分けをしてみてください。

 趣味などやりたいことのどのくらいの資金が必要か、老後を豊かに暮らすのに年金以外にいくら
必要かを確認しましょう。

 かかる費用がわかりますと、5000万円の資金をどのように運用したらいいかが見えてきます。
年平均利回りが何%あれば全ての費用をカバーできるかは計算式で出てきます。

 FPに相談するにあたっては、ご夫婦のこれからの人生なにをしたいのかを明確にしてから相談された方がよろしいでしょう。また、上に書きました年平均利回り何%必要かといったこともFPの方が算出してくれます。

 まずは老後をどのようにエンジョイしたいかをご夫婦でゆっくり話し合いましょう。

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この回答の相談

65歳からの家計・ライフプランについて

マネー 家計・ライフプラン 2008/08/14 10:17

ライフプランの診断とお薦めの金融商品等を教えて頂けませんでしょうか。
65歳まで自営業をやって参りました。
経済環境の悪化から資産の残っているうちに会社を整理致しました。
現在、… [続きを読む]

あかぼしさん (千葉県/65歳/男性)

このQ&Aの回答

65歳からの家計・ライフプランについて 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 11:54
ライフプランと資産運用設計の考え方と作成法です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 15:03
65歳からの資産運用 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 15:26
FP相談のプロセスについて 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 16:04
安心してお金が使えるようになるために 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/15 10:15
ライフプラン設計の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/15 19:26
商品の前にライフプラン設計を 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 11:34
投資商品を組み合わせる。 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/15 12:34

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