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恩田 雅之

恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー

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今すぐには必要ないでしょう

2008/08/19 11:40

kenken999 さん

 はじめまして、札幌でFP事務所をしています恩田と申します。

 kenken999 さんの場合は株式型ファンドのほかに積立定期預金もしていますので、あえて今すぐ債券型ファンドを検討することは必要ないと考えます。

 ただし、10年、20年と投資して、ある程度ご自身が目標とされている資産金額に近づいたら安定的な運用として債権型のファンドを検討されてはいかがですか。

 積立方式で確実に時間分散を図っていますし、インデックス型で運用費用も抑えれいらっしゃる点、先進国への投資比率も高い点などかなりリスクを軽減する対応を取られています。今のスタイルでよろしいかと考えます。

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この回答の相談

債券型ファンドは必要でしょうか?

マネー 投資相談 2008/08/13 23:22

32歳会社員です。
定年後の老後資金貯蓄のため月5万円の株式型ファンドを積立購入しています。

私としては積立期間が残り30年間と時間的分散が可能なためハイリターンを
期待して株式型ファ… [続きを読む]

kenken999さん (東京都/32歳/男性)

このQ&Aの回答

積立元本が増えたら、債券組み入れは効果的。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 00:31
リスク・リターンの考え方について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 08:46
まずは、リスクの軽減を 佐々木 保幸(税理士) 2008/08/14 09:50
ライフプランをベースに設計します。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/15 11:43
リスクを理解されているのであれば 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 06:05
ブレを低減するために債券を! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 07:16

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