ライフプランをベースに設計します。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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ライフプランをベースに設計します。

2008/08/15 11:43

kenken999様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、本当に30年間持ち続けるつもりなら、個人的には、新興国を含む株式型ファンド100%のプランでも問題ないと思います。

ただ、30年は、長いですよ。現在のご年齢が32歳であれば、それに匹敵するくらいの期間です。

ちなみに債券型ファンドを組み入れた方がよいかどうかは、ライフプランをベースに判断します。

ライフプランとは、結婚、出産、教育、マイホーム、老後等々の人生設計を具体的な数字に落としこんだ計画です。

いつまでにいくら必要というものが明らかにならないと、何%程度のリスクが取れて、何%程度のリターンを取るべきかがわかりません。

その他に、心理的なリスク許容度も関係します。

例えば、株式型ファンド100%でいって、数年後に10%〜20%程度のマイナスになったら心理的にも、かなり凹むのではないでしょうか。

今までやってきたことは何だったんだろう...と。

具体的なプランの設計は、アドバイザーと一緒に進められた方が安心です。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

債券型ファンドは必要でしょうか?

マネー 投資相談 2008/08/13 23:22

32歳会社員です。
定年後の老後資金貯蓄のため月5万円の株式型ファンドを積立購入しています。

私としては積立期間が残り30年間と時間的分散が可能なためハイリターンを
期待して株式型ファ… [続きを読む]

kenken999さん (東京都/32歳/男性)

このQ&Aの回答

積立元本が増えたら、債券組み入れは効果的。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 00:31
リスク・リターンの考え方について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 08:46
まずは、リスクの軽減を 佐々木 保幸(税理士) 2008/08/14 09:50
リスクを理解されているのであれば 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 06:05
ブレを低減するために債券を! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 07:16
今すぐには必要ないでしょう 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/19 11:40

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