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販売者の利益が優先されるという悲しい現実に喝!

2008/06/04 08:33
(
3.0
)

みほ55さん、はじめまして。
''オールアバウトフィナンシャルサービス登録IFAの田口智隆 ''です。

まず500万円という余裕資金を運用しようと思い、行動を起こされた
のはとても素晴らしことです。
ただ、私とほぼ同い歳のみほ55さんには「もったいない」というのが
正直な私の気持ちです。

銀行の担当者が、なぜ投資信託ではなく生命保険(外貨建て)を売りた
がるのか?薦めるのか?

それは投信を売るより、保険を売る方が儲かるからです。
保険会社から銀行に支払われる手数料が投信を売った時よりも高いから
です。

私自身、投信も保険も両方扱っていますが、
運用目的のお客様に生命保険(外貨建て)を薦めることはしません。
それぞれのメリット、デメリットをお話させていただいて
最終的にお客様に選んでいただくのですが、
今までに生命保険(外貨建て)にした方はいませんでした。

今後、どのようにしたら良いのか具体的なことにつきましては
お手数ですが''こちら ''よりお問合せください。
私からのアドバイスがみほ55さんに少しでもお役に立てると
嬉しいです。何かございましたら気軽に声をかけてください。

評価・お礼

みほ55 さん

田口様

はじめまして、直球で明快なご回答ありがとうございます。納得です。
運用には時間が味方、ということをよく目にしていたので、納得できる投資方法を自分で決める時間が勿体無いと思ってしまい、よく勉強をしないまま、リスクを嫌う気持ちだけで契約してしまったんだなあと分かりました…。これから自分で全て納得してから行動するよう反省です。

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この回答の相談

保険商品は何故投資に入らないのですか?

マネー お金と資産の運用 2008/06/04 00:34

10年は使わないお金で、500万円の予算があるため運用を始めたいと思い、銀行系のFPラウンジに訪れました。違う銀行2箇所に相談したところ、どちらも安定性と高い利率という観点から、外貨… [続きを読む]

みほ55さん (東京都/36歳/女性)

このQ&Aの回答

ご自身で判断のできる情報を提供します 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/04 08:24
今後の対応を検討しましょう。 佐々木 保幸(税理士) 2008/06/04 10:53
発想の転換を図りましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/05 17:03
期待利回りも考えた運用 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/04 06:36
保険商品の経費が大きいからですね。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/04 07:04
一時払いにの変額年金に契約されたのですか? 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/04 10:58

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