今後の対応を検討しましょう。 - 佐々木 保幸 - 専門家プロファイル

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今後の対応を検討しましょう。

2008/06/04 10:53
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3.0
)

京都のファイナンシャルプランナー、佐々木です。
生命保険は「保障」が主な目的となりますので、資産運用の観点からすると、保障のためのコストが積み上がってきます。運用効率を考えた場合は投資の対象にはなりにくいですね。販売する側の無責任さにはあきれます。
とはいっても、契約を済ませてしまっているのなら、今後のことを考えないといけないですね。どのような生命保険なのかわかりませんが、解約して損失が出てしまうのならこのまま保有して、みほ55さんの全体の資産運用や他の生命保険契約などと調整をとって、できるだけ効率よくしていく方向で考えていくことになりますね。

評価・お礼

みほ55 さん

佐々木様
はじめまして、回答ありがとうございます。
自分で投資信託のリスクとリターンを調べなかったために紹介された商品が大変良く見えてしまったのです。
投資の目的と金額に近づくための最短距離をとる方法という基本を忘れていたためだと思います。
この経験を踏まえて効率をあげるよう改めて投資を勉強しようと思います。

回答専門家

佐々木 保幸
佐々木 保幸
( 京都府 / 税理士 )
税理士法人 洛 代表
075-751-6767
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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この回答の相談

保険商品は何故投資に入らないのですか?

マネー お金と資産の運用 2008/06/04 00:34

10年は使わないお金で、500万円の予算があるため運用を始めたいと思い、銀行系のFPラウンジに訪れました。違う銀行2箇所に相談したところ、どちらも安定性と高い利率という観点から、外貨… [続きを読む]

みほ55さん (東京都/36歳/女性)

このQ&Aの回答

ご自身で判断のできる情報を提供します 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/04 08:24
発想の転換を図りましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/05 17:03
期待利回りも考えた運用 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/04 06:36
保険商品の経費が大きいからですね。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/04 07:04
一時払いにの変額年金に契約されたのですか? 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/04 10:58

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