よつばさんにとってのゴールを設定してみては? - 照井 博美 - 専門家プロファイル

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照井 博美 専門家

照井 博美
ファイナンシャルプランナー

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よつばさんにとってのゴールを設定してみては?

2008/01/16 15:17
(
5.0
)

よつばさん、はじめまして。
個人相談専門のファイナンシャルプランナーの照井博美と申します。

何から始めたらよいのか、戸惑われていらっしゃるようですね。

私のミニセミナーにいらっしゃる方もそのような方が多いです。
女性のためのミニセミナー

実はきょうも午前中にミニセミナーを行ったばかりです。
まず最初にそのセミナーで行うことは、そもそもその方にとって、
資産運用は必要なのか、から一緒に確認をしていくようにしています。

何がわからないのか、を明らかにしてから始めていけるとよいですね。
また、どんな金融商品を選ぶにしても、自分にとって理解ができないものは
買わないほうがよい、というのが原則です。

お勤め先の持ち株会は、働くモチベーションにはなりえると思いますが、
確かに1社限定で、ご自身の収入を得る会社と投資先が同じ会社という
意味では、リスクは大きいかもしれませんね。

よつばさんの現時点での希望をもとに、ご結婚しても、しなくても安心できる
ライフプランのシミュレーションをしてから、必要な目標リターンを決めて、
そこからその目標リターンを達成できるような資産運用のプランを作成
していくと、とらなくてもよいリスクをとることを防げますので、
そのような順番で進めていけるようなパートナーに相談できるとよいと思います。

資産運用は、早く気づいた人の勝ちです。 ご幸運をお祈りいたします。

評価・お礼

よつば さん

理解できないものは買わないほうが良い、というのは自分でも思っていたので、まず少し勉強をしてみようと思います。ありがとうございます。

回答専門家

照井 博美
照井 博美
( 岐阜県 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスシノワ
080-8873-4157
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

年金に頼れない30代・40代へ! 同年代の目線で運用を提案

保険見直しや資産運用・ライフプランを相談できる女性FPです。ご家族が思い通りに人生を送れるように、お客様の価値観・思いをまずしっかり聞き取ることを一番大切にしています。 人生の良き伴走者としてのFPを目指します。

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この回答の相談

将来の方向や目的が未確定の場合の運用は?

マネー お金と資産の運用 2008/01/16 14:43

はじめまして。
34歳、独身、女性、実家で家族と同居です。

月収手取り18万、ボーナス100万。

1.5万→会社持ち株会
5.5万→毎月自動積立

現在、積立が350万ほど貯まりました。
… [続きを読む]

よつばさん (埼玉県/34歳/女性)

このQ&Aの回答

資産運用は暮らしの一部です。 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/16 15:20
資産運用の基本について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/16 15:40
投資方針の考え方とお勧めする本です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/16 16:42
大まかにでも資金を色分けしてみて。 佐々木 保幸(税理士) 2008/01/17 09:54
体験談から言いますと。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/16 17:57
本を紹介します 2008/01/17 12:11

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