投資方針の考え方とお勧めする本です - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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投資方針の考え方とお勧めする本です

2008/01/16 16:42
(
5.0
)

よつば様 初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。
投資の方針としてお勧めすること
様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
従いましてお手元の資金は、国内外の債券や株式への分散投資をお勧めします。私は、手元資金の確保も考慮して、1.定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、2.日本債券(国債)、3.日本株式、4.外国債券、5.外国株式、5資産クラスへの投資配分をお勧めします。
この資産配分の中で、ローリスク・ローリターン、ハイリスク・ハイリターンなどをお決めになる参考資料として、私のHPに資産配分検討表とともに、運用している、年金基金、企業年金連合会、年金積立金管理・運用(独行法)の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

私が読みました中で、読みやすくて、一般投資家として基本的な投資姿勢が学べる本をご紹介します。
「なぜ投資のプロはサルに負けるのか?」藤沢数希著 ダイヤモンド社
「マネーと常識」ジョン・C・ボーグル 日経BP社 
「投資バカにつける薬」山崎元著 講談社
物語で読み解く「ファイナンス入門」森平 爽一郎 日本経済新聞社

どれを読みましても資産配分の重要性と、専門家に頼れない理由、そして長期的な投資では、インデックス・ファンドが優れているなどのことが分かります。

評価・お礼

よつば さん

運用などのことは、あまりにも自分にとって全体像がぼやけすぎていて、どこから勉強していいかも分からず、余計敬遠していたと思います。
まずは勉強からということで、お勧めいただいた本を探してみようと思います。
ありがとうございました。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

将来の方向や目的が未確定の場合の運用は?

マネー お金と資産の運用 2008/01/16 14:43

はじめまして。
34歳、独身、女性、実家で家族と同居です。

月収手取り18万、ボーナス100万。

1.5万→会社持ち株会
5.5万→毎月自動積立

現在、積立が350万ほど貯まりました。
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よつばさん (埼玉県/34歳/女性)

このQ&Aの回答

よつばさんにとってのゴールを設定してみては? 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/16 15:17
資産運用は暮らしの一部です。 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/16 15:20
資産運用の基本について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/16 15:40
大まかにでも資金を色分けしてみて。 佐々木 保幸(税理士) 2008/01/17 09:54
体験談から言いますと。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/16 17:57
本を紹介します 2008/01/17 12:11

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