資産運用の基本について - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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資産運用の基本について

2008/01/16 15:40
(
5.0
)

よつば様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、元本を損なわないことを重視した資産運用の基本は、投資目的と期間を明確にした上で、時間を味方につけることです。

よつば様のケースでは、ご結婚が未定ですので、投資目的と期間が決められませんが、時間を味方につけるという観点からは、却って都合が良いと考えられます。

この場合は、「将来の夢資金をつくる」という目的で運用を開始されてみてはいかがでしょうか。

なお、持ち株会の件は、例えば、未上場で公開予定のある企業の持ち株会であれば、株式公開時に大きなメリットが期待できますが、株式の個別銘柄を買うのは、基本的にリスクが高いですし、リスクコントロールが困難です。元本を損なわないという観点からは、仰る通り、いずれ折をみてやめるのが、得策かもしれません。

投資の勉強については、本当に参考になる本は、難解な部分がありますので、まずは、独立系のファイナンシャルプランナーが開催しているマネーセミナーに参加されると良いでしょう。All Aboutマネーでも告知していますので、お気軽にご参加ください。

評価・お礼

よつば さん

将来の夢資金をつくる、つくりたい、というのが今の自分にしっくりきます。
セミナーなども参加し、勉強していきたいと思います。
ありがとうございました。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

将来の方向や目的が未確定の場合の運用は?

マネー お金と資産の運用 2008/01/16 14:43

はじめまして。
34歳、独身、女性、実家で家族と同居です。

月収手取り18万、ボーナス100万。

1.5万→会社持ち株会
5.5万→毎月自動積立

現在、積立が350万ほど貯まりました。
… [続きを読む]

よつばさん (埼玉県/34歳/女性)

このQ&Aの回答

よつばさんにとってのゴールを設定してみては? 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/16 15:17
資産運用は暮らしの一部です。 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/16 15:20
投資方針の考え方とお勧めする本です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/16 16:42
大まかにでも資金を色分けしてみて。 佐々木 保幸(税理士) 2008/01/17 09:54
体験談から言いますと。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/16 17:57
本を紹介します 2008/01/17 12:11

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