ライフプランにあった資産運用を。 - 佐々木 保幸 - 専門家プロファイル

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ライフプランにあった資産運用を。

2008/01/14 10:25

安定した資産運用をお考えとのこと。資産運用を考えるときはまず、資金の使う時期と目的を大まかにでも決めていきましょう。それに応じて商品の選び方が変わってきます。
まず、使う時期を1〜2年内、3〜4年内、5年以上先と分けてみてはどうですか。これにnoricさんのライフスタイル・プランを重ね合わせてみましょう。1〜2年内の資金は万が一のことがあったときのために置いておくものとして、年収の6月分程度、250万円を安全で換金性のある定期預金や国債で残しておきましょう。MMFなども考えてもよいでしょう。3〜4年内、5年以上先に区別されるものはこの順序でリスクを多めにとって、リターンを大きくしていけばいかがでしょう。長期の運用で複利の効果を生かして、noricさんがとれるリスクにあった分散投資が有効でしょう。私は投資信託をお勧めします。外国株式、国内株式、世界債券、さらに通貨をドルやユーロに配分してみましょう。

グローバルソブリン300万円は分配金が再投資されず、複利効果がありませんので長期の資産運用に適していません。Noricさんにとって毎月の分配金が必要な理由がなければお勧めできません。

財形550万円は税金を考える上では有利ですので、このまま運用していってもよいかもしれません。これもnoricさんの今後のライフスタイルと重ね合わせて検討してみてもよいでしょう。
 
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回答専門家

佐々木 保幸
佐々木 保幸
( 京都府 / 税理士 )
税理士法人 洛 代表
075-751-6767
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この回答の相談

独身女性の資産運用について

マネー お金と資産の運用 2008/01/13 20:12

34歳独身女性です。現在の保有している資産は、銀行の定期預金に1400万、普通預金に500万、郵便局に100万、会社の財形に550万、国債300万、投資信託(グロソブ)が300万です。現在、親と同居しており、当面、… [続きを読む]

noricさん (埼玉県/34歳/女性)

このQ&Aの回答

投資方針の決定と資産配分からスタートください 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/13 21:09
すでに安定した資産運用をしています。 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/13 21:09
資産運用の目的を決めましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/13 22:56
お金の価値(購買力)を守る。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/14 01:05
未来の生活を充実するための資産運用・資産活用 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/14 08:31
まずは、じっくり投資計画をたてましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2008/01/18 19:18
目的は何でしょうか? 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/13 20:28
将来設計を考えましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/14 07:57

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