対象:お金と資産の運用
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お金の価値(購買力)を守る。
FPの岩川と申します、はじめまして。
noricさまの保有資産は、
現金 81%
国内債券 9.5%
外国債券 9.5%
価格の変動する商品は、外債Fと国債の20%ですね。
現在、物価の上昇を肌で感じることができると思います。
この物価上昇から、noricさまの大切な資産を守るには、株式や債券の組み入れが必要と考えられます。
資産状況を拝見しますと、もしかしたら、株式はリスクが高い、損する可能性が高いと思われていないでしょうか。
(ちなみに保有の外債Fは、株式資産と一緒に保有すると有利です。株式なので、平均収益(リターン)が高くなるのは想像がつくでしょうが、リスクと言われる「値動き」を抑える効果が得られます。つまり、一見リスクが高いと思われる株式資産を組み入れることで、実は、「リスクだけ」を軽減させる効果があります。)
お金は、将来の生活に「使用するために」貯蓄をしますが、
10年後に 1000万を「1000万+金利」に殖やすことが重要ではなく、
10年後も、今の1000万と「同じ買い物」ができる「価値」を持たせることです。
つまり、「購買力の維持」です。
この購買力の維持(お金の価値を守る)には、変動商品を上手に組み入れましょう。
例えですが、死亡事故を起こす、また、凶器化する「車」を上手に乗りこなし、快適に使用できるのは、教習所で運転に必要な知識と運転方法を学ぶからですね。
資産運用も、全く同様です。
残念ながら、資産形成の教習所がないので、思いつきの売買で「損」をしたり、預金で「価値」を失います。
しかし、お金のルールや考え方などを身に付けると、上手にリスクをコントロールして、計画的な資産形成ができるようになります。
noricさまと同じように考えていた方の意見です、ご参考まで。
http://www.toushinmkt.com/supprt/koe.html
どうぞ、具体的なご質問がございましたら、気軽にどうぞ。
回答専門家
- 岩川 昌樹
- ( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
- FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します
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34歳独身女性です。現在の保有している資産は、銀行の定期預金に1400万、普通預金に500万、郵便局に100万、会社の財形に550万、国債300万、投資信託(グロソブ)が300万です。現在、親と同居しており、当面、… [続きを読む]
noricさん (埼玉県/34歳/女性)
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