投資商品から入らず、まずはしっかりプラン作りを! - 荒川 雄一 - 専門家プロファイル

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荒川 雄一 専門家

荒川 雄一
投資アドバイザー

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投資商品から入らず、まずはしっかりプラン作りを!

2008/01/12 12:10

はじめまして!“てー君”さん。
国際フィナンシャルコンサルタントの荒川 雄一です。

さて、「投資の目的」や「運用可能期間」、「ターゲットリターン」、そしてご年齢などもわからないため、詳細なお答えはできませんが、まず定期的な配当収入が必要ないのであれば、配当型の投信は投資効率が下がる(複利運用できない)ので、お勧めいたしません。

また、よくいわれる国内外の株式と債券に分散投資するという投資手法も、いまの金融動向から考えると、単純に4分割するだけでは不十分です。
場合によっては、不動産投信や商品系のファンドなども組み合わせたほうが良いでしょう。

ターゲットリターンやリスク許容度がわからないためはっきりしたことは言えませんが、多少積極的な運用を目指されるのであれば、これから成長の見込まれる新興国マーケットなどが面白いですし、手堅い運用を望まれるのであれば、価格変動の少ない債券や転換社債、不動産などで運用される投信を組み入れても良いでしょう。

10年以上の投資が可能であれば、ぜひ「ドルコスト平均法」を用いた毎月々の積立投資をお勧めします。
成長性の高い国に投資を行う投信などがお勧めです。
また、将来の世界経済を考え、外貨(ユーロ、ドル)での運用に抵抗がなければ、外貨建て積立商品は、幅広く国際分散投資ができるので、一度検討されてみてはいかがでしょうか。
※こちらをご参考としてください。
http://www.ifa-japan.co.jp/fund/products1/fpi.php

尚、資産運用や国際分散投資について、ご興味があるようでしたら、こちらのメールマガジンを是非ご参考に読んで頂くとよいと思います。
http://www.mag2.com/m/0000121186.html

「投資はプランニングありき」です。“大切なお金”ですので、中立的なアドバイザーに、一度プランニングを依頼するのが宜しいかと思います。

回答専門家

荒川 雄一
荒川 雄一
( 東京都 / 投資アドバイザー )
IFA JAPAN 株式会社 国際フィナンシャルコンサルタント

世界中の優良ファンドを用い、貴方だけの運用プランを提供します

信頼性や人間関係を重んじながら、「海外分散投資」のコンサルティングにおいて、“末永く”お客さまをサポートしたいと考えております。単なる金融商品の紹介ではなく、お客さまの「人生設計」に合った“あなただけのオリジナルプラン”をご提供いたします。

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この回答の相談

投資信託投資方法見直しについて

マネー 投資相談 2008/01/10 18:20

大和世界債権毎月分配型を300万円、日本高配当100万円を購入していますが、最近、資産形成には、向かない事を知りました。
つきましては、この400万円を投資信託の分散投資として、
インデ… [続きを読む]

てー君さん (京都府/46歳/男性)

このQ&Aの回答

資産配分の考え方と売却・購入時期 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/10 20:48
投資信託の見直しについて 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/10 22:06
見直しのきっかけと理由 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/11 12:40
400万円の性格に応じて。 佐々木 保幸(税理士) 2008/01/11 19:22
時期は誰にも分かりません。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/10 18:47
向いていないと分かった時点が切り替え時期 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/10 18:58

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