投資信託の見直しについて - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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投資信託の見直しについて

2008/01/10 22:06

FPの岩川と申します。

●「大和世界債権毎月分配型を300万円、日本高配当100万円を
 購入していますが、最近、資産形成には、向かない事を
 知りました」

長期の資産形成の場合は、非効率となる部分もありますので、今よりも
有利な見直しも検討できると思われます。
確かに、商品(投資信託)の優劣は、重要と考えられます。
しかし、資産運用の成功のカギは、商品選択ではなく、値動きに左右されない運用プランとその計画が大きく影響します。

投信の銘柄、商品の研究にこだわると、時間が経つにつれ、
「この投信は良くない」「あっちの投信が良かった」「あの商品を買っておけば・・」など、常に価格の上下とともに、商品に振り回され、長期保有が困難となります。

ファンド格付会社の選ぶ「優秀ファンド」を見てもそれがよくわかります。
何年も「優秀ファンド」であり続けることはなく、コロコロと定期的に入れ替わり一貫性が感じられません。これでは長期投資でも、売買を繰り返さないとなりません。
投信の銘柄にこだわると、悩みの多い投資になります。



●「この400万円を投資信託の分散投資として、
  インデックス日本株、海外株、日本債権、海外債権」

資産形成のプランでは、配分比率が重要なので、商品決定の前に、自分にあった運用期間や価値観にあった配分を見つけることが大切です。



●「現在の物の解約時期、あらたな物の購入方法時期」

最適なプランと運用計画ができれば、実行に移すことです。(複利運用のできる機会を損失しないように1日も早くと考えます。)



●「400万円の一括、分散投資の方法を教えてください」

一括投資か? 積立投資(取り崩して投資に回す)か?ということですか。
資本主義下の株式会社全体の分散投資の基では、取り崩し投資することは、運用期間の損失と考えられます

下記を参考にして下さい
http://www.toushinmkt.com/menu/c_q&a_01.html#07.12.9

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回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
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この回答の相談

投資信託投資方法見直しについて

マネー 投資相談 2008/01/10 18:20

大和世界債権毎月分配型を300万円、日本高配当100万円を購入していますが、最近、資産形成には、向かない事を知りました。
つきましては、この400万円を投資信託の分散投資として、
インデ… [続きを読む]

てー君さん (京都府/46歳/男性)

このQ&Aの回答

資産配分の考え方と売却・購入時期 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/10 20:48
見直しのきっかけと理由 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/11 12:40
400万円の性格に応じて。 佐々木 保幸(税理士) 2008/01/11 19:22
投資商品から入らず、まずはしっかりプラン作りを! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2008/01/12 12:10
時期は誰にも分かりません。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/10 18:47
向いていないと分かった時点が切り替え時期 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/10 18:58

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