- 荒川 雄一
- IFA JAPAN 株式会社 代表取締役社長兼C.E.O.
- 東京都
- 投資アドバイザー
-
03-5803-2500
対象:投資相談
- 大山 充
- (シニア・エグゼクティブ・アドバイザー)
- 大山 充
- (シニア・エグゼクティブ・アドバイザー)
こんにちは!
さて、先週、「年金基金」をテーマに取り上げましたが、今週は、より私たち国民に関係が深い「公的年金」の資産減少についてです。
公的年金を運用する年金積立金管理運用独立行政法人(GPIF)によれば、2012年は、前年比37%増の8兆8千億円の積立金の取り崩しが必要としています。
もともと公的年金は、保険料と税収に加え、運用利回りによって、残高が増加する仕組みとなっていました。
ところが、近年、少子高齢社会となり、受給者の増加に対して、保険料負担者の減少、現役世代の所得減少、保険料未納問題などが相次ぐとともに、ここにきて団塊世代が現役を引退したことから、給付額が急増し、積立金を取り崩さなければならない状況が続いています。
実際の取り崩し額は、2009年が4兆円、2010年と11年が6兆円でしたが、12年は交付国債の発行などもあることから、8兆8千億円の取り崩しが必要と試算されています。
今後この傾向に拍車がかかるとともに、年金運用が前提としている運用利回り“4.1%”を稼ぎ出すことは、ここ近年困難な状況となっています。
積立金の枯渇を防ぐためには、給付の減額、保険料の負担増、受給年齢の引き上げなど、どれをとっても国民の負担が増えるものばかりです。
抜本的に、公的年金を見直すことが避けられない状況となっていますが、まずは、国民一人一人が、“私的年金作り”に取り組むことが、今できる最善策かと、個人的には考えています。
さて、そんな状況を受けて、この度、急きょ、海外ファンドを用いた「私的年金作り」の勉強会を、4月25日19時から開催することと致しました。
定員5名と、少人数制で行いますので、じっくりお話を聞いていただくことができると思います。
<海外ファンド積立投資勉強会>
日程 2012年4月25日(水)
時間 19時から20時半(1時間半)
場所 東京(水道橋)
※お申込者には、別途ご案内致します。
内容 海外ファンド積立投資の概要
具体的な投資方法
ファンドの選び方
モデルポートフォリオの紹介
質疑応答 など
定員 5名(先着順)
参加費 2,000円(特別価格)
参加ご希望の方は、以下のフォームの「ご質問・ご要望」欄に、
「海外ファンド積立投資勉強会(4月25日)参加申込」
とご記入の上、お申し込みください。
追って、スタッフより詳細情報をお送りいたします。
https://www.ifa-japan.co.jp/mailform/form1.cgi?type=form_mail1
では、今週も、良く週末となりますように!
このコラムの執筆専門家
- 荒川 雄一
- (東京都 / 投資アドバイザー)
- IFA JAPAN 株式会社 代表取締役社長兼C.E.O.
世界中の優良ファンドを用い、貴方だけの運用プランを提供します
信頼性や人間関係を重んじながら、「海外分散投資」のコンサルティングにおいて、“末永く”お客さまをサポートしたいと考えております。単なる金融商品の紹介ではなく、お客さまの「人生設計」に合った“あなただけのオリジナルプラン”をご提供いたします。
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