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対象：投資相談
回答数： 5件
回答数： 2件
回答数： 3件
専門家
税金面も考慮して
2009/11/11 15:36
マゴン様、こんにちは。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご質問の件、資産運用の全体像が分かりませんが、投資額110万円で、10万円の損失が出ている投資信託のうち、50万円を換金して、ETFの購入に充てるということですと、損失を確定することになるかもしれませんね。
ところで、日本株、海外株、海外債券の三種類の投資信託の運用は、すべてマイナスですか?
運用がマイナスのものを換金して、損失を確定させた場合は、税制上は、確定申告の手続きで、その損失を、翌年以降3年間繰り越せることになっています。
この手続きをやるかやらないかは、自由ですが、基礎知識として知っておく必要があります。
(すでにご存知かもしれませんが念のため)
ですので、手続きが面倒と思う場合は、運用がプラスのものから、順番に換金していく、損失がゼロになるまで待つ、という考え方もあるでしょうね。
以上、ご参考になれば幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
050-3786-4308
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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この回答の相談
このQ&Aの回答
ETFへの乗換
向井 啓和(不動産業)
2009/11/12 10:37
過去の価格にこだわらずETFへの以降をお勧めします
吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー)
2009/11/11 14:16
損を気にすると機会を見失う
小林 治行(ファイナンシャルプランナー)
2009/11/11 22:44
投資額に配分は？
2009/11/11 14:58
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