今後について

ベロニカ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、お母様に経済の仕組みを理解していただくことに尽きると思います。

今世界で何が起こっているのか理解しないまま、表面上は、急激に値下がりしたため、パニックに陥っている方は、多いです。

そもそも、何も勉強せずに、人任せで、勝手に右肩上がりで、増えていくような話はないと理解した上で、投資・運用に取り組むべきだったと思います。

では、どこで勉強したらよいかですが、今は、こちらで回答を出しているような独立系のアドバイザーが居りますので、フィーリングの合いそうな人を選んで、相談されるのも、ひとつの方法です。

証券会社の営業担当の方は、1年ごとの販売成績で、社内評価されますので、どうしても、まとめて大きな金額を投資してもらうような案内になりがちです。

もちろん、中には、親身になって、相談に乗ってくれる営業担当の方も居ますが、特定企業に所属していることのしばりは、当然あります。

一方、独立系のアドバイザーは、文字通り独立自営で仕事をしていますので、評価されるのは、ご相談者のみからです。

転勤等もなく、転職に逃げることもできませんので、継続的なお付き合いを前提としたアドバイスを行っていくことになります。

これからの時代は、余程のお金持ちでない限り、自己責任による投資・運用を避けて通ることが、却って、他のリスクを高めることにもなります。

一度、検討されてみてはいかがでしょうか。