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対象：投資相談
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専門家
ファンド選択から入るのは、失敗の元
らむりん様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、なぜ、インデックスファンドへの切り替えが必要と思われるのですか?
なぜその選択がよいのか、ご自身で説明できなければ、結局は、金融機関の窓口で、勧められるがまま、と同じことになります。
インデックスファンドは、購入手数料や信託報酬の安さが魅力ですが、リスクを引き受けなければならない点は、同じです。
それから、税金面も考慮した方がよいでしょう。
詳しい内容が、分からないので、アドバイスが難しいですが、ファンド選択から入ってしまうのは、失敗の元です。
一度、独立系のファイナンシャル・プランナーと相談しながら、ライフプランをベースに、計画全体を再構築されてみてはいかがでしょうか。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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この回答の相談
投資信託を、すこしづつ買っていますが、この状況で今後どうすればいいか、悩んでいます。
毎月 定額で購入しているもののあれば、
１００万単位で購入したものもあります。
毎月分配型も投資信託は、 いっ… [続きを読む]
らむりんさん （千葉県/39歳/女性）
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