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対象：投資相談
回答数： 5件
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吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー
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管理は大変になりますね。
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はじめまして、pokaさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。
日経平均とTOPIXを対象にしたファンドの違いは、特定業種などに影響を受けやすいかと言う事がありますね。
日経平均は、上場企業の225を採用して算出されていますが、TOPIXは時価ベースの終価で算出されます。
債券ファンドについては、日本の債券はまだまだ世界的に見てもリターンが少ないですし、海外に債券は為替変動がありますから、分けて保有された方が良いでしょうね。
また、個人的に管理されるのであれば、取引はなるべく簡単にされた方が管理しやすいとお思いますが、日本の現状では1つの金融機関で良い商品ばかりを購入できないので、複数の金融機関になってしまうかも分かりませんね。
この場合は、ご自身での資産管理が大変になると思います。
また設定されて間もないものは、そのファンドの実績も分かりませんね。
3年以上実績のあるもので検討されても良いと思いますよ。
現在は、運用も思わしくないファンドが多いと思いますし、その中で選ばれるのはとても大変な事だと思います。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
現在普通預金に6000万、来年5月に満期予定の定期預金に2000万あります。
10年は使う予定のない資金です。
現在までに（上記の資金以外で）
9月末、定額年金保険（マイドリームプラス5年）… [続きを読む]
pokaさん （東京都/48歳/女性）
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