ポートフォリオ理論での選び方と資産配分の決め方です

poka様

初めまして、オフィス　マイ　エフ・ピーの吉野充巨です。

これから投資・運用を始められるとのこと、原則的なアドバイスをさせて頂きます。

まず、投資をお初めになる前に、是非一度時間と若干の投資で下記の本をお読みになる様お勧めします。
投資をこれから始める方に読んでいただきたい本
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/28987

そして、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。

これは、市場全体のリターンからコストを引いたものが一般投資家のリターンですので、中間コストは低いほど、投資家が利益を得るチャンスが大きくなる。

インデックスが購入できれば市場全体を購入することと同じということから創出されたもので、ファンドマネジャーの運用も長期的にはインデックスを上回ることが困難なことが実証されています。

私のHPに信託報酬の安い、インデックス・ファンド、上場投信ETFを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/idxfund-1.html
http://www.officemyfp.com/ETF-1.htm

ご購入の前に、様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されていますから、資産の配分方針を決定された後にご購入をお勧めします。

私は、定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、日本債券(国債)、日本株式、外国債券、外国株式という5資産クラスへの投資配分をお勧めします。

例えば、5資産に均等配分すると、期待リターンは3.5%、リスクは8.0%になり、年間の運用成績の68%が-4.5%〜+11.5%の範囲に入り、95%では-12.5%〜+19.5%の範囲になります。
リスクを抑えるには定期預金と日本国債の比率を上げ、収益を求めるには日本株式と外国株式への配分を高めることでコントロールします。