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対象：投資相談
回答数： 5件
回答数： 2件
回答数： 3件
恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー
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選択基準
- (
- 3.0
- )
poka さん
はじめまして、FPの恩田と申します。
1.投資信託の選択基準は、
インデックスタイプでは、ベンチマーク(例として日経平均やTOPIXなど)に対しての連動性がどれだけあるか過去の運用実績で確認して、乖離が少ないものを選択されるとよろしいでしょう。次に乖離が少ない投資信託の中で信託報酬が安いものを選びましょう。
また、購入するタイミングをずらすこと、時間分散をすることでリスクを軽減を図ることも考えておきましょう。投資資金を集中的に投資するのでは2,3年掛けて分散投資をされてはいかがですか。
10年以上使う予定がないとのことですので、外債ファンドに関しては毎月分散タイプではなく、1年1回程度するタイプで再投資型を選ぶほうが複利効果を期待できると考えます。
2.販売会社に関しては、
対面でフォローやアドバイスをもらいたいのでしたら店舗を持っている 金融機関がよろしいでしょうし、ご自分で投資の勉強をされてじっくり考えながら投資をするにはネット証券がよろしいでしょう。
ご不明な点がありましたらお気軽にご質問ください。
評価・お礼
poka さん
ありがとうございました。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
現在普通預金に6000万、来年5月に満期予定の定期預金に2000万あります。
10年は使う予定のない資金です。
現在までに（上記の資金以外で）
9月末、定額年金保険（マイドリームプラス5年）… [続きを読む]
pokaさん （東京都/48歳/女性）
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