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対象：投資相談
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吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー
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定期的にリバランスも考えられますが・・・
2008/09/24 05:59
かおたんさん、こんにちは。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。
月々教育費として3万円を積み立てできるのであればバランス型ファンドではなく、債券型と株式型の組み合わせで3ファンドでの積み立ての方が良いでしょう。
*本当は目的が違ってもバランス型一本で積立したいのですが、やはり目的が違えば商品は分けて積み立てをしたらよいのでしょうか?
複数銘柄で運用する場合は、ファンドが重なってしまう場合があるので別々で管理するのは難しい場合もありますが、出来れば運用期間も違いますので分けたほうが良いでしょうね。
または期間を分けて資産配分の見直しをするという事考えられますね。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
現在２歳の娘の教育資金として、バランス型投信の積立３万円を始めようと思います。同時に、老後の資金として３０年後の６３歳時までインデックス（日本株と外国株）の積立てを月２万円始めたいと思います。
本… [続きを読む]
かおたんさん （千葉県/33歳/男性）
このQ&Aの回答
バランス型一本でよいと思います
運営 事務局(オペレーター)
2008/09/24 10:03
分けないで5本で分散を!
(ファイナンシャルプランナー)
2008/09/24 07:38
金融資産は一括管理が効率的です
吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー)
2008/09/24 08:20
期待する利回りが同じならば
恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー)
2008/09/24 17:19
信託報酬
2008/09/24 21:03
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