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対象：投資相談
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ファイナンシャルプランナー
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分けないで5本で分散を!
かおたんさん、はじめまして。
株式会社くらしと家計のサポートセンターです。
10年以上にわたって月5万円の積み立てを予定されているのであれば、資金別にわけるのではなく全体で運用することをお勧めします。バランス型を自分で作る方法で本格的な運用です。
日本株式、海外株式、新興国株式、海外債券、新興国債券を月1万円
または、日本株式、米国株式、欧州株式、アジア株式、新興国株式と株式型のみを積み立ててボーナスなどで債券型を買う方法です。
初めに目標となる配分を決めて、2〜3年かけて構築していき、積み立てる商品も配分を考えながら変更していきます。
15年間5%で運用できれば1342万円となりますので、お子様2人分の教育費として1000万円
のこり342万円と毎月積立2万円を15年間5%で運用すると1200万円の老後資金ができます。
4%の場合では15年後に1234万円、のこり234万円と月2万円を15年間4%運用で914万円です。
そのようにうまくかと思われるでしょうが、目標を立てて運用運用することが大切です。
よって教育資金、老後資金と分けないで運用したほうが効率的な運用ができます。
株式会社くらしと家計のサポートセンター
http://www.fpwes.com/
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
現在２歳の娘の教育資金として、バランス型投信の積立３万円を始めようと思います。同時に、老後の資金として３０年後の６３歳時までインデックス（日本株と外国株）の積立てを月２万円始めたいと思います。
本… [続きを読む]
かおたんさん （千葉県/33歳/男性）
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