対象:投資相談
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スタート時のプランは?
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しづりん様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、スタート時のプランは、何か作られたのでしょうか。
それとも、いきあたりばったりでしょうか。
気に入った商品を思いのまま...とのことなので、後者のようですね。
もし、スタート時に、何かプランがあれば、下がることも織り込み済みだったはずです。
下がることもあるので、上がることもあります。
これが、マーケットリスクです。
予想の範囲内であれば、特にあわてる必要は、ありません。
私などは、計画通りに下がっていると、むしろ安心してしまうタイプです。健全にマーケットリスクを取っており、他の信用リスクなどは、とっていないわけですから。
それに、すべてのファンドが、下落しているのであれば、今から修正するのは、難しいです。無理やり修正をすれば、損失を出してしまいます。
損失は、確定申告をすれば、3年間は、繰越できますが、その間に、景気が回復するかどうかは、わかりません。
今回、実感していただけたと思いますが、長期運用で、メンタル面まで含めて、ひとりでコントロールしていくのは、意外と難しいことです。
既にスタートしてしまっているので、今から、アドバイザーをつけるのは、現実的には、難しいですが、気長に持ち続けることが、肝要かと思います。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
評価・お礼
しづりん さん
ご回答ありがとうございます。
そうですね、スタート時のプラン・・・。
お恥ずかしい限りです。
ただ自分なりに納得して購入し
結果的に新興国が増えてしまいました。
メンタル面、結構難しいですね。
たしかに保有投信全体が下落していますので
しばらくは気長に持ち続けて
再度リバランスしていきたいと思います。
ありがとうございました。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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この回答の相談
全くの素人が気に入った商品を思いのまま買って
気が付いたらどんどん値が下がってしまった
投資信託についてアドバイス頂きたく質問致します。
・ピクテ グローバルインカム(毎月) 100万
・シュ… [続きを読む]
しづりんさん (徳島県/34歳/女性)
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