Tweet
注目のQ&Aランキング
対象：お金と資産の運用
回答数： 2件
回答数： 7件
回答数： 1件
専門家
今後の対応を検討しましょう。
- (
- 3.0
- )
京都のﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙﾌﾟﾗﾝﾅｰ、佐々木です。
生命保険は「保障」が主な目的となりますので、資産運用の観点からすると、保障のためのコストが積み上がってきます。運用効率を考えた場合は投資の対象にはなりにくいですね。販売する側の無責任さにはあきれます。
とはいっても、契約を済ませてしまっているのなら、今後のことを考えないといけないですね。どのような生命保険なのかわかりませんが、解約して損失が出てしまうのならこのまま保有して、みほ55さんの全体の資産運用や他の生命保険契約などと調整をとって、できるだけ効率よくしていく方向で考えていくことになりますね。
評価・お礼
みほ５５ さん
佐々木様
はじめまして、回答ありがとうございます。
自分で投資信託のリスクとリターンを調べなかったために紹介された商品が大変良く見えてしまったのです。
投資の目的と金額に近づくための最短距離をとる方法という基本を忘れていたためだと思います。
この経験を踏まえて効率をあげるよう改めて投資を勉強しようと思います。
回答専門家
- 佐々木 保幸
- （ 京都府 / 税理士 ）
- 税理士法人 洛 代表
贈与、遺言・遺産分割・相続税対策なら京都・税理士法人洛まで
円満な遺産分割、生前贈与、事業承継、節税、納税資金の確保など、それぞれの着眼点から家族構成や資産構成ごとに、ベストアドバイスを行います。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
10年は使わないお金で、500万円の予算があるため運用を始めたいと思い、銀行系のＦＰラウンジに訪れました。違う銀行２箇所に相談したところ、どちらも安定性と高い利率という観点から、外貨… [続きを読む]
みほ５５さん （東京都/36歳/女性）
このQ&Aの回答
このQ&Aに類似したQ&A
