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対象：投資相談
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専門家
3年から5年の実績をみながら
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京都のファイナンシャルプランナー、佐々木です。
毎月1万円でファンドを購入すれば、その都度、販売手数料がかかります。購入時の1回きりです。信託報酬は保有期間に応じてかかる、つまり毎日かかっているということです。この信託報酬を差し引いた額が基準価額として表されます。したがって、一般的にリターンは信託報酬を差し引いたところで表示されます。先に書きましたように販売手数料は購入時の1回きりですからコストを考える際には想定される保有期間であん分してみるとわかりやすいのでは。
ファンドについてこれまでの業績でがいいからといって今後の業績がいいということにはならないのですが、これまでの実績が重要な判断材料であることは間違いないでしょう。10年の実績でファンドを選ぶというのもファンドの選択余地が狭くなってしまいます。長期の運用を考えた場合、現在のファンドの状況をみた場合では1年程度では実績としては不十分ではないでしょうか。3年から5年の実績をみながら継続的な見直しをかけていくような運用をお勧めします。
評価・お礼
とぽとぽ さん
こんにちわ、回答ありがとうございました。確かに実績をいろいろみてみようと思ったら意外と長期にわたっているものがないこと自体がなんとなく不安を感じてしまいました・・・。回答ありがとうございました。参考にさせていただきます。
回答専門家
- 佐々木 保幸
- （ 京都府 / 税理士 ）
- 税理士法人 洛 代表
贈与、遺言・遺産分割・相続税対策なら京都・税理士法人洛まで
円満な遺産分割、生前贈与、事業承継、節税、納税資金の確保など、それぞれの着眼点から家族構成や資産構成ごとに、ベストアドバイスを行います。
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この回答の相談
こんにちわ、こちらで以前質問して、月３万円位積立投信をしてみようかと思いまして、ただいま勉強中です。
そこで、わからないことがいくつかありましたので、質問させていただいてます。
と… [続きを読む]
とぽとぽさん （千葉県/24歳/女性）
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