投資アドバイザーの選び方について

さくらん様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご質問の件、広い意味ではFPもIFAも同じですが、IFAとは、Independent Financial Advisorの略で、Independentとは、「独立した」という意味です。

日本では、保険会社の従業員の方々も、FPを名乗るケースが多いですが、IFAは、金融機関の従業員の立場では、名乗ることができません。

したがって、“独立系FP”または、“IFA”を名乗る方であれば、特定の金融機関の従業員ではないお金の専門家と判断できます。

但し、ややこしいのは、日本では、“IFA”を名乗る方の多くは、IFA支援ビジネスを手掛ける証券会社の証券外務員としての立場を合わせ持っていることです。もちろん、販売ノルマ等はないのですが、無料でIFAに相談したところ、希望とは異なる選択肢を強く勧められて、不審に思ったなどのトラブルもあるようです。

ですので、IFAを選ぶ際には、きちんと相談料をいただかない限り、投資・運用のプランニングは行わない、個人と個人の信頼関係のもと、ご相談者が100%納得できるプランをお手伝いする、というポリシーを持っているかどうかを、まず、ご確認ください。

遠くても、交通費を負担すれば、出張対応可能なケースはあると思いますが、1回の相談では、プランニングは、難しいと思います。まずは、メール、電話等で問い合わせをされてみてはいかがでしょうか。

ご参考までに、私の関連コラムをご紹介しておきます。
IFAのサポートを受ける5つのメリットとは?

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。