運用目的に応じた検討を。

2008/03/12 11:47

京都のファイナンシャルプランナー、佐々木です。
投資信託については、bobbysmileさんがどのような商品を保有されているかによりますね。
投資信託は、長期の運用によって、リスクを抑えながら安定的に目標とするリターンを獲得していくには適した商品です。
bobbysmileさんのリスクの許容度にあった分散投資ができていれば、2〜3年の期間ごとで見直しやリバランスをお考えになってもよいのではないでしょうか。
分散投資が不十分であるのなら、多少の損失があってもリバランスしたほうが長期の運用という観点からは有効でしょう。今後の相場を読むのはなかなか大変なことです。損失の額での判断の前に、運用の目的と期間に適した有効な投資ができているかどうかの検討をお勧めします。
外貨預金その他の商品はご存知のように、それぞれメリット、デメリットがあります。これらも運用の期間や運用の目的によりその選び方も運用方法も変わります。資産運用全体を考えた配分をご検討ください。

お気軽にご相談ください。

回答専門家

佐々木保幸: （京都府 / 税理士）
: 税理士法人　洛代表

この専門家に相談する

075-751-6767

※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

贈与、遺言・遺産分割・相続税対策なら京都・税理士法人洛まで

円満な遺産分割、生前贈与、事業承継、節税、納税資金の確保など、それぞれの着眼点から家族構成や資産構成ごとに、ベストアドバイスを行います。

（現在のポイント：-pt）

この回答の相談

投資信託について

マネー投資相談 2008/03/12 10:46

銀行の担当さんから進められ、投資信託を始めましたが。最初は良かったのですが、サブプライムローンの問題から株価が落ちてしまい、今の時点で７０万円くらいの損失になります。とりあえず長い目で見ているつもりで… [続きを読む]

bobbysmileさん（静岡県/41歳/男性）

このQ&Aの回答

市場より自分を信じましょう運営事務局(オペレーター) 2008/03/12 15:02

投資信託のコストに注目しよう! 運営事務局(オペレーター) 2008/03/13 07:06

投信の選び方と外貨建て商品について吉野充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/12 11:40

格付けを参考にされて吉野裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/12 17:55

このQ&Aに類似したQ&A

銀行で営業された商品について。びよこさん 2018-04-20 15:38 回答1件

老後資金に　米国ドル建て養老保険と変額保険終身型ってごすけさん 2013-07-11 12:27 回答1件

投資信託デビューしました。留意する点は？花みずきさん 2012-12-25 08:12 回答2件

豪ドルの運用について、仕組債or投資信託or保険？ connyさん 2012-12-05 21:06 回答2件

安全にキャッシュフローを増やしたい。 hakuhanabiさん 2012-03-17 23:15 回答3件