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対象：投資相談
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専門家
運用プランを実行される場合について
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sawadii様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人です。
ご質問を一読し、貯蓄と積立金の一部を外貨等で運用してみては。という考えが、一瞬、思い浮かびましたが、やはり家計全体を見ないと、適切なアドバイスが難しいです。
足りない情報は、現在の貯蓄残高はいくらなのか、マンションはいくらで購入するのか、パートで働く可能性もあるのか、ご両親からの贈与は受けられるのか等々たくさんあります。
運用商品は、それぞれリスクとリターンの特性を持っています。本当は、リスクを取れない家計に、リスクの高い提案をしてしまった場合に、専門家として無責任なアドバイスになってしまいます。
ですので、このQ&Aコーナーだけで納得せずに、実際に運用プランを実行される場合は、やはり、個別にFP事務所で相談された方が良いと思います。
初回相談料は、FP事務所によって異なりますが、3千〜1万円程度です。いただいた文面を拝見する限り、相談料を十分に上回るメリットが得られると思いますので、ぜひ、ひとつの選択肢としてご検討ください。
評価・お礼
sawadii さん
先生のアドバイスを読ませていただいて、ただ積み立てればいいというわけではないという気持ちになりました。
確かに、将来設計をしっかり決めて、それに向かって財産形成をしていかなければいけませんね。
これまではただ大きな目的もなく貯めるだけの日々を過ごしていましたが、近い将来、子供の教育費、マンション購入、など大きな出費を経験することになるということに、少なからず恐怖をいだきはじめた時なんです。
FPの先生に相談することも検討したいと思います。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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