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対象：投資相談
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専門家
資産は運用期間に分けて寝かせましょう。
FPの岩川です、はじめまして。
まず、貯蓄600万、これからの年間貯蓄200万を下記のように分けましょう。
短期資金・・・緊急時の使用資金及び
中期資金・・・車の購入など
長期資金・・・老後の貯蓄
10年以上先の老後資金など長期に使用しないお金は、「インフレからお金の価値、購買力」を守るために、株式や債券の分散投資を考えましょう。また、緊急のためいつでも引き出す、短期のお金は、元本割れを防ぎ、かつ、流動性を確保しながら、その中で最も有効な金利が受け取れるようにすることが必要です。
上記のような運用期間を明確にしないと、運用期間が足りずに損をしたり、普通預金でお金の価値を目減りさせてしまうことは避けられます。
それと金融商品を購入する場合、条件付の商品のほとんどは一見「有利」に見えますが、
残念ながら「有利」に見えるだけです。
条件付とは、
「数年後保有すると元本保証」
「一定期間のみ金利上乗せ」
「今だから」
「キャンペーンだから」
このような条件を利用しなくても、最適な資産形成は十分できますので、惑わされないことです。
不明なことがあれば、ご質問ください。
参考までに
http://profile.allabout.co.jp/pf/iwakawa/column/detail/23456
回答専門家
- 岩川 昌樹
- （ 千葉県 / ファイナンシャルプランナー ）
- FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します
お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。
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